招募说明书（更新） 富国智诚精选 3 个月持有期夹杂型基金中基金    （FOF）招募说明书（更新）        （二0二四年第一号）   基金管理东谈主： 富国基金管理有限公司   基金托管东谈主： 中国工商银行股份有限公司                                     招募说明书（更新）                      进击领导   富国智诚精选 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）                             （以下简称“本基金”） 的召募苦求经中国证监会 2019 年 8 月 9 日证监许可〔2019〕1476 号文注册。本 基金的基金合同于 2019 年 9 月 6 日肃穆收效。   基金管理东谈主保证招募说明书的内容真确、准确、完好意思。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集远景作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的基金份额，基金净值会因 为证券市集波动等因素产生波动。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认 真阅读基金合同、本招募说明书、基金家具府上撮要等信息泄漏文献，自主判断 基金的投资价值，自主作念出投资决策，全面意识本基金家具的风险收益特征和产 品特质，充分议论自身的风险承受才智，感性判断市集，对认（申）购基金的意 愿、时机、数目等投资步履作出安详决策，自行承担投资风险。投资者在获取基 金投资收益的同期，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市集整 体环境激发的系统性风险、个别证券特殊的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致 的流动性风险、基金管理东谈主在投资筹划过程中产生的操作风险以及本基金特殊风 险等。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金是夹杂型基金中基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、 市集环境或基金管理东谈主对市集地处的经济周期和产业周期的判断不及等因素的 影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带 来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投资决策中给 基金带来一定的不祥情味的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业 周期、基金司理管理才智和基金管理东谈主自身筹划情景等因素的影响。因此，本基 金合座推崇可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和持久投资理念， 深爱基金投资风险的留神，然则基于投资范围的功令，本基金无法十足藏匿股票 市集和债券市集的下落风险。   本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资存托 凭证在承担境内上市往复股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、鼎新企                                           招募说明书（更新） 业刊行、境外刊行东谈主以及往复机制干系的特殊风险。   本基金为夹杂型基金中基金，在时时情况下其预期收益及预期风险水平高于 债券型基金、货币市集基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票 型基金和股票型基金中基金。   本基金最短持有期限为 3 个月，基金份额持有东谈主在最短持有期到期日前，不 能冷落赎回苦求，在最短持有期到期日前将濒临不成赎回的风险。   基金的过往功绩并不预示其畴昔推崇，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩推崇的保证。基金管理东谈主依照恪称包袱、磨真金不怕火信用、严慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投成本基金一定盈利，也不保证基金份 额持有东谈主的最低收益。   本招募说明书所载内容截止至 2024 年 7 月 22 日，基金投资组合论说和基金 功绩推崇截止至 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。   本次招募说明书更新内容如下：         更新章节                      更新内容 进击领导                   更新招募说明书内容的截止日历及相                        关财务数据的截止日历。 第三部分 基金管理东谈主             更新基金管理东谈主的基本信息。 第四部分 基金托管东谈主             更新基金托管东谈主的基本信息。 第五部分 干系服务机构            更新干系服务机构的信息。 第九部分 基金的投资             更新基金投资组合论说，内容截止至 第十部分 基金的功绩             更新基 金功绩推崇数 据及历史 走势                        图，内容截止至 2024 年 6 月 30 日。 第二十二部分 其他应泄漏事项         更新本论说期内的其他应泄漏事项。                                                                                      招募说明书（更新）                                                                          招募说明书（更新）                               招募说明书（更新）                第一部分 媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》                      （以下简称“                           《运作办法》”）、                                   《公 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》                    （以下简称“《销售办法》”）、                                  《公开 召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》（以下简称“《运作指 引》”）、《公开召募证券投资基金信息泄漏管理办法》（以下简称“《信息泄漏办 法》”）、     《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理功令》                            （以下简称“《流动 性风险管理功令》”）以及《富国智诚精选 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF） 基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空幻记录、误导性述说或者症结遗 漏，并对其真确性、准确性、完好意思性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的府上苦求召募的。本基金管理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他 相关功令享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。                                       招募说明书（更新）                    第二部分 释义   在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 基金合同》及对基金合同的任何灵验矫正和补充 矫正和补充 金中基金（FOF）招募说明书》过甚更新 （FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有管理力的决定、决议、通告等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届寰球东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会关 于修改＜中华东谈主民共和国口岸法＞等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时常作念出 的矫正     《信息泄漏办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》                                       招募说明书（更新） 修正的《公开召募证券投资基金信息泄漏管理办法》及颁布机关对其时常作念出的 矫正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 机关对其时常作念出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其时常作念出的矫正）及干系 法律法则功令，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及按时定额投资等业务 会功令的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构                                    招募说明书（更新） 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结 算、代理披发红利、建立并赞助基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等 限公司或接受富国基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构。本基金的登 记机构为富国基金管理有限公司 管理的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面证据的 日历 产算帐结束，算帐结果报中国证监会备案并予以公告的日历 不得向上 3 个月 洞开日 范基金管理东谈主所管理的洞开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东谈主 和投资东谈主共同慑服                                招募说明书（更新） 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 功令的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调换为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入 苦求份额总和后的余额）向上上一洞开日基金总份额的 10% 行入款利息、已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的检朴 款项过甚他资产的价值总和 值和各类基金份额净值的过程 分为不同的类别，各基金份额类别分别配置代码，分别狡计和公告基金份额净值 和基金份额累计净值                                招募说明书（更新） 收取赎回费但不从本类别基金资产入网提销售服务费的一类基金份额，或简称 “A 类份额” 限收取赎回费但从本类别基金资产入网提销售服务费的一类基金份额，或简称 “C 类份额” 基金份额持有东谈主服务的用度 刊及《信息泄漏办法》功令的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒介 以合理价钱予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行按时入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公拓荒行股票、资产赞助证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或 往复的债券等 即：自基金合同收效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购证据日（对申 购份额而言，下同）至该日 3 个月后的月度对日的期间内，投资者不成冷落赎回 苦求；该日 3 个月后的月度对日之后，投资者不错冷落赎回苦求。若该月推行不 存在对应日历的，则顺延至下一日 额净值的方式，将基金疗养投资组合的市集冲击成安分拨给推行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到公谈对待 件 （FOF）基金家具府上撮要》过甚更新                                        招募说明书（更新）                       第三部分 基金管理东谈主    一、 基金管理东谈主概况    称号：富国基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东谈主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    接洽东谈主：赵瑛    注册成本：5.2 亿元东谈主民币    股权结构（截止于 2024 年 07 月 22 日）：              鼓动称号                  出资比例         海通证券股份有限公司                 27.775%         申万宏源证券有限公司                 27.775%          加拿大蒙特利尔银行                 27.775%     山东省金融资产管理股份有限公司                16.675%    二、 主要东谈主员情况             董事会成员    裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司董事会秘书、 工会主席。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总司理助理、总经 理，申银万国证券公司闸北营业部总司理、浙江管理总部副总司理、经纪总部副 总司理，华宝信赖投资有限使命公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事 兼总司理，海通证券股份有限公司副总司理。    陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总司理。历任国                                   招募说明书（更新） 泰君安证券有限使命公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经 理、研究部总司理、总司理助理、副总司理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国 天益价值证券投资基金基金司理。   William Bamber，董事，硕士，特准金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资 产管理首席履行官。历任多伦多证券往复所作念市商助理，加拿大帝国贸易银行伍 德岗迪证券公司固定收入销售和往复员、金融家具部履行总监，加拿大帝国贸易 银行世界市集公司金融家具部履行总监，Corp Capital 银行结构化家具主管， 好意思国汇丰银行结构化家具部高等副总裁，好意思国贝尔斯登公司结构化权益类家具高 级董事总司理，加拿大帝国贸易银行结构化家具部全球负责东谈主、董事总司理兼财 富惩处决议中心负责东谈主，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席履行官。   方荣义先生，董事，副董事长，博士，高等司帐师。现任申万宏源集团股份 有限公司和申万宏源证券有限公司党委副布告、监事会主席，申万宏源证券有限 公司工会主席；兼任中国证券业协会财务司帐专科委员会副主任委员；兼任华东 政法大学兼职/客座训诲；兼任中国上市公司协会监事会专科委员会主任委员； 兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用 友电子财务本领有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心任 副训诲，中国东谈主民银行深圳市中心支行司帐处职工、助理调研员（副处级）、副 处长，中国东谈主民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深 圳监管局财务司帐处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万 国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总司理、履行委员会成 员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专科委员会 副主任委员。   吴斌先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司机构销售部总经 理。历任金钱证券有限使命公司债券融资部高等司理，海通证券股份有限公司债 券部融资刊行部式样司理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总司理助理、副 总司理，上海债券融资部总司理。   吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司策画财务管理总部总 司理。历任上海申银证券公司浦西管理总部往复部职工，申银万国证券股份有限 公司经纪管理总部职工、办公室秘书、固定收益总部财务司理、党委办公室主任                            招募说明书（更新） 兼任党委组织部副部长、东谈主力资源总部副总司理，申万宏源证券有限公司党建工 作部/党委办公室主任。   张晓燕女士，董事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国） 有限公司首席风险官。历任好意思国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学 化学系助理训诲，蒙特利尔银行企业操作风险部高瓜分析师、高等风险司理和部 门总监，谈明证券往复风险管理部副总裁兼总监，华裔银行全球风险管理部副总 裁、市集风险管控及分析主管，新加坡往复所风险管理部高等副总裁和风险管理 主管。   岑岭先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资 运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲司帐师事务统统限公司山东分所职员，国 富浩华司帐师事务统统限公司山东分所职员，瑞华司帐师事务所（特殊普通合伙） 山东分所式样司理、注册司帐师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部 （产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主 持工作），财务管理部部长。   李彧先生，安详董事，研究生学历，高等经济师。现任上海紫江（集团）有 限公司副董事长、履行副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上 海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究 室科长、总裁室司理、总裁终点助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有 限公司董事长。   何伟先生，安详董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限 公司投资二部司理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总司理、上海营业部 总司理、黑龙江营业部总司理、北京总部总司理；国泰君安证券股份有限公司总 裁助理兼深圳分公司总司理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公 室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长； 上海证券有限使命公司董事长。   許濬先生，安详董事，博士，现任香港大学经管学院训诲、香港大学经管学 院环球贸易管理学硕士式样总监。历任香港科技大学管理学系助理训诲，香港中 文大学跨国贸易学系副训诲、管理学系训诲，香港大学经管学院副院长。   王叙果女士，安详董事，博士。现任南京审计大学金融学训诲、硕士生导师，                            招募说明书（更新） 从事金融学教学科研工作。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲 师、副训诲，南京审计学院副训诲。      监事会成员   孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司 投资发展部（基金管理部、策略策画部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限 公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团 有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高等职员，山东省 金融资产管理股份有限公司股权投资部副总司理（主理工作），山东省金融资产 管理股份有限公司总司理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及玄虚管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及玄虚管 理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、玄虚管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副布告。   叶康先生，监事，博士。现任海通证券股份有限公司金融家具部总司理。历 任上海证券往复所博士后，海通证券股份有限公司销售往复总部网站规划及传诵， 柜台市集部职工、家具管理部副司理、家具管理部司理，云南分公司党总支布告、 副总司理（主理工作）、总司理。   赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总司理。 历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部职工、稽核总部审计部职工、合规与 风险管理总部合规督导部司理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规 玄虚部业务董事、玄虚管理总部玄虚行政部司理、法律合规总部合规玄虚部司理、 反洗钱部司理、法律合规总部总司理助理。   赵士毅先生，监事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总司理、亚洲企 业投资发展部负责东谈主。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业 务主管，西班牙对外银行中国区履行董事、业务发展主管、中国区私东谈主银行副总 裁、中信-西班牙对外银行私东谈主银行管理团队成员、亚洲零卖银行助理副总裁、 西班牙对外银行全球后生指示层培训生，上海复星高技术（集团）有限公司国际 发展部履行总司理兼集团金钱管理和私东谈主银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国） 有限公司亚洲区策略发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总司理。   高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金集合往复部风控副总监兼资深                               招募说明书（更新） 风险管理司理。历任安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）高等审计员，富国 基金高等合规管理司理、合规稽核部合规稽核总监助理、高等风险管理司理、集 中往复部风控总监助理。   马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部市集策略总监助理 兼高等市集策略司理。历任营销规划司理、高等营销规划司理。   黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金东谈主力资源部东谈主力资源总监兼 高等东谈主力资源司理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国 基金东谈主力资源专员、东谈主力资源司理、东谈主力资源部东谈主力资源总监助理、东谈主力资源部 东谈主力资源副总监。   马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核副总监兼 资深法律合规司理。历任上海源泰讼师事务所执业讼师，嘉合基金管理有限公司 法务，富国基金助理信息泄漏与法务员、高等法律合规司理、合规稽核部合规稽 核总监助理。       看管长   赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总 部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证 券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风 控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总司理。现任 富国基金管理有限公司看管长。       筹划管理层东谈主员   陈戈先生，总司理（简历请参见上述对于董事的先容）。   林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州收支口商品考试局秘 书、晋江收支口商品考试局工作处负责东谈主、厦门证券公司业务司理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部检察员、高等检察员、部门 副司理、部门司理、看管长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总司理。   陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国设立银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市集总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总司理。   李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高等经济师。曾任国度教委外资贷款                                     招募说明书（更新） 办公室式样官员，摩根士丹利成本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风 险评估部高等研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors） 大中华主动股票投资总监、高等基金司理及高等研究员；2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金司理、量化与国外投资部总司理、公司总司理助理， 现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限 公司，历任家具拓荒主管、基金司理助理、基金司理、研究部总司理、权益投资 部总司理、公司总司理助理，现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息本领 部高等司理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子 商务部副总司理、信息本领部副总司理、信息本领部总司理兼数字金融业务部副 总司理，现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息本领部总司理、数字金融 业务部副总司理。        本基金基金司理   （1）现任基金司理：王登元，硕士，曾任原兴业全球基金管理有限公司研 究员，兴业证券股份有限公司投资司理；自 2016 年 10 月加入富国基金管理有限 公司，历任定量研究员、定量投资司理、FOF 投资司理、FOF 基金司理、多元资 产投资部多元资产投资总监助理、多元资产投资部副总司理；现任富国基金多元 资产投资部总司理，兼任富国基金 FOF 基金司理。自 2019 年 09 月起任富国智诚 精选 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；自 2021 年 11 月起任富 国智浦精选 12 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；自 2022 年 03 月起任富国智选稳进 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；自 2022 年 03 月起任富国鑫汇养老标的日历 2045 五年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）基金司理；自 2022 年 06 月起任富国鑫汇养老标的日历 2025 一年持有期 夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；自 2023 年 05 月起任富国鑫汇养老标的日 期 2035 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；自 2023 年 06 月起任富国智选积极 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；具有基 金从业经历。                               招募说明书（更新）        投资决策委员会成员   公司投委会成员：总司理陈戈，摊派副总司理朱少醒，摊派副总司理李笑薇        其他   上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。   三、 基金管理东谈主的职责 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；   四、 基金管理东谈主对于慑服法律法则的承诺 作办法》、     《销售办法》、           《信息泄漏办法》等法律法则的步履，并承诺建立健全的 里面逼迫轨制，采选灵验措施，着重罪犯步履的发生。 里面风险逼迫轨制，采选灵验措施，着重下列步履的发生：   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；                              招募说明书（更新）   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事干系的往复行为；   （7）随意包袱，不按照功令履行职责；   （8）法律、行政法则相关功令和中国证监会功令阻挠的其他步履。 家相关法律、法则及行业表率，磨真金不怕火信用、勤恳尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违章筹划；   （2）违背基金合同或托管契约；   （3）专门毁伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；   （5）拒却、干涉、阻挠或严重影响中国证监会照章监管；   （6）随意包袱、花费权利，不按照功令履行职责；   （7）罪犯现行灵验的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关功令，表露在职职期间细察的相关证券、基金的贸易神秘、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资策画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事 干系的往复行为；   （8）协助、接受寄予或以其他任何边幅为其他组织或个东谈主进行证券往复；   （9）违背证券往复场地业务功令，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱， 烦嚣市集秩序；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息泄漏和告白中专门含有空幻、误导、欺骗身分；   （12）以不方正技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金从业东谈主员形象；   （14）其他法律法则阻挠的步履。   五、 基金管理东谈主对于阻挠性步履的承诺   为传诵基金份额持有东谈主的正当权益，本基金阻挠从事下列步履：                             招募说明书（更新）   如法律法则或监管部门取消或疗养上述阻挠性功令，基金管理东谈主在履行适合 模范后，本基金可不受上述功令的逼迫或按疗养后的功令履行，不需经基金份额 持有东谈主大会审议，但须提前公告。   六、 基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 表露在职职期间细察的相关证券、基金的贸易神秘，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资策画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事干系的交 易行为；   七、 基金管理东谈主的风险管理和里面逼迫轨制   本基金在运作过程中濒临的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 管理风险、操作或本领风险、合规性风险以过甚他风险。   针对上述各类风险，基金管理东谈主建立了一套完好意思的风险管理体系，具体包括 以下内容：   （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理策略、标的，配置相应的 组织机构，配备相应的东谈主力资源与本领系统，设定风险管理的时分范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务经过中存在的风险以及风险存在的原 因。                            招募说明书（更新）   （3）分析风险。检查存在的逼迫措施，分析风险发生的可能性过甚引起的 恶果。   （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的 度量技能。定性的度量是把风险水平分辨为些许级别，每一种风险按其发生的可 能性与恶果的严重进程分别插手相应的级别。定量的方法则是假想一些风险标的， 测量其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的模范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理策画， 对于一些恶果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。   （6）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时加以改造。   （7）论说与计划。建立风险管理的论说系统，使公司鼓动、公司董事会、 公司高等管理东谈主员及监管部门了解公司风险管理情景，并寻求计划意见。   （1）里面逼迫的原则 并渗入到决策、履行、监督、反馈等各个筹划模范。 持高度的安详性与巨擘性。 实可行的互相制衡措施来摈斥里面逼迫中的盲点。 部风险逼迫与公司业务发展同等进击。   （2）里面逼迫的主要内容   公司董事会、监事会深爱建立完善的公司治理结构与里面逼迫体系。基金管 理东谈主在董事会下设立有安详董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的里面 逼迫体系；公司监事会负责审阅外部安详审计机构的审计论说，确保公司财务报 告的真确性、可靠性，督促实施相关审计建议。                            招募说明书（更新）   公司管理层在总司理指示下，谨慎履行董事会详情的里面逼迫策略，为了有 效贯彻公司董事会制定的筹划方针及发展策略，设立了总司理办公会、投资决策 委员会、风险逼迫委员会等委员会，分别负责公司筹划、基金投资、风险管理的 症结决策。   此外，公司设有看管长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面检查与监督，参与公司风险逼迫工作，发 生症结风险事件时向公司董事长和中国证监会论说。   公司里面稽核东谈主员按时评估公司及基金的风险情景，包括统统能对筹划标的、 投资标的产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体筹划标的产生影响的可能 性及影响进程，并将评估论说报总司理办公会和风险逼迫委员会。   公司里面组织结构的假想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互配合与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市集等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作互相安详，况且有安详的论说系统。各业务部门之间互相核 对、互相牵制。   各业务部门里面工作岗亭单干合理、职责明确，形成互相检查、互相制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各工作岗亭均制定有相应的书面管理轨制。   在明确的岗亭使命轨制基础上，配置科学、合理、模范化的业务操作经过， 每项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，功令完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的检查、复核模范。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申诉体系，通过建立灵验的信息 交流渠谈，保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责干系的信息，保 证信息实时投递适合的东谈主员进行处理。   基金管理东谈主设立了安详于各业务部门的监察稽核职能部门，履行里面稽核职 能，检查、评价公司里面逼迫轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面逼迫 轨制的履行情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时冷落改进意见，                            招募说明书（更新） 促进公司里面管理轨制灵验地履行。里面稽核东谈主员具有相对的安详性，监察稽核 论说提交全体董事审阅并报送中国证监会。   （1）基金管理东谈主确知建立、实施和赞助里面逼迫轨制是基金管理东谈主董事会 及管理层的使命；   （2）上述对于里面逼迫的泄漏真确、准确；   （3）基金管理东谈主承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不休完善里面控 制轨制。                                    招募说明书（更新）                   第四部分 基金托管东谈主   一、 基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成马上间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主：廖林   注册成本：东谈主民币 35，640，625.7089 万元   接洽电话：010-66105799   接洽东谈主：郭明   二、 主要东谈主员情况   遗弃 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东谈主，平均年 龄 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上 学历或高等本领职称。   三、 基金托管业务筹划情况   算作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家 提供托管服务以来，袭取“磨真金不怕火信用、勤恳尽责”的宗旨，依靠严实科学的 风险管理和里面逼迫体系、表率的管理模式、先进的营运系统和专科的服务 团队，严格履行资产托管东谈主职责，为境表里强大投资者、金融资产管理机构 和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响 力。建立了国内托管银行中最丰富、最熟习的家具线。领有包括证券投资基 金、信赖资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、 QFI 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集结资产管理策画、证券公 司定向资产管理策画、贸易银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管 理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类王人全的托管家具体系，同期在国内率先 开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为各类客户提供个性化的托管服 务。遗弃 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1404 只。自 2003                              招募说明书（更新） 年以来，中国工商银行一语气二十一年获取香港《亚洲货币》、英国《全球托 管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》 等境表里巨擘财经媒体评比的 97 项最好托管银行大奖；是获取奖项最多的 国内托管银行，优良的服务品质获取国表里金融鸿沟的连续招供和泛泛好评。   四、 基金托管东谈主的里面逼迫轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞快发展，遥远保持在 资产托管行业的上风地位。这些收获的取得，是与资产托管部“一手执业务 拓展，一手执内控设立”的作念法是分不开的。资产托管部相称深爱改进和加 强里面风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险留神和 逼迫的力度，尽心培育内控文化，完善风险逼迫机制，强化业务式样全过程 风险管理算作进击工作来作念。从2005年于今共十七次到手通过评估组织里面 逼迫和安全措施最巨擘的ISAE3402审阅，一齐获取无保钟情见的逼迫及灵验 性论说。充分标明安详第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、里面控 制方面的健全性和灵验性的全面招供，也施展中国工商银行托管服务的风险 逼迫才智照旧与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。面前，ISAE3402 审阅照旧成为年度化、旧例化的内控工作技能。   保证业务运作严格慑服国度相关法律法则和行业监管功令，强化和建立 遵法筹划、表率运作的筹划念念想和筹划格调，形成一个运作表率化、管理科 学化、监控轨制化的内控体系；留神和化解筹划风险，保证托管资产的安全 完好意思；传诵持有东谈主的权益；保障资产托管业务安全、灵验、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险逼迫组织结构由中国工商银行稽 核监察部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险逼迫处及资 产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政 策，对各业务部门风险逼迫工作进行领导、监督。资产托管部里面配置专门 负责稽核监察工作的里面风险逼迫处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的 径直指示下，依影相关法律规章，对业务的运行安详诈欺稽核监察权利。各 业务处室在各自职责范围内实施具体的风险逼迫措施。                             招募说明书（更新）   （1）正当性原则。内控轨制应当适合国度法律法则及监管机构的监管 要求，并连结于托管业务筹划管理行为的遥远。   （2）完好意思性原则。托管业务的各项筹划管理行为都必须有相应的表率 模范和监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作模范，覆 盖统统的部门、岗亭和东谈主员。   （3）实时性原则。托管业务筹划行为必须在发生时能准确实时地记录； 按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相 关的规章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务筹划行为必须留神风险，审慎筹划，保证 基金资产和其他寄予资产的安全与完好意思。   （5）灵验性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及筹划管理的需要 应时修改完善，并保证得到全面落实履行，不得有任何空间、时限及东谈主员的 例外。   （6）安详性原则。设立专门履行托管东谈主职责的管理部门；径直操作主谈主 员和逼迫东谈主员必须相对安详，适合分离；内控轨制的检查、评价部门必须独 立于内控轨制的制定和履行部门。   （1）严格的遏抑轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立 了明确的岗亭职责、科学的业务经过、详备的操作手册、严格的东谈主员步履规 范等一系列规章轨制，并采选了精深的防火墙遏抑轨制，简略确保资产安详、 环境安详、东谈主员安详、业务轨制和管理安详、辘集安详。   （2）高层检查。主管行指示与部门高等管理层算作工行托管业务政策 和策略的制定者和管理者，要求下级部门实时论说筹划管理情况和终点情况， 以检查资产托管部在结果里面逼迫标的方面的进展，并根据检查情况冷落内 部逼迫措施，督促职能管理部门改进。   （3）东谈主事逼迫。资产托管部严格落实岗亭使命制，建立“自控防地”、 “互控防地”、“监控防地”三谈逼迫防地，健全绩效调查和激励机制，汲引 “以东谈主为本”的内控文化，增强职工的使命心和荣誉感，培育团队精神和核                          招募说明书（更新） 心竞争力。并通过进行按时、定向的业务与职业谈德培训、签订承诺书，使 职工汲引风险留神与逼迫理念。   （4）筹划逼迫。资产托管部通过制定策画、编制预算等方法开展各类 业务营销行为、处理各项事务，从而灵验地逼迫和配置组织资源，达到资源 利用和效益最大化办法。   （5）里面风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强 里面风险管理，按时或不按时地对业务运作情景进行检查、监控，领导业务 部门进行风险识别、评估，制定并实施风险逼迫措施，排查风险隐患。   （6）数据安全逼迫。咱们通过业务操作区相对安详、数据和传真加密、 数据传输透露的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）救急准备与响应。资产托管业务建立专门的祸殃还原中心，制定 了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的祸殃还原决议，并组织员 工按时演练。为使演练愈加接近实战，资产托管部不休提高演练模范，从最 初的按照预订时分演练发展到当今的“巧合演练”。从演练结果看，资产托 管部十足有才智在发生祸殃的情况下两个小时内还原业务。   （1）资产托管部里面配置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员， 在总司理的径直指示下，依影相关法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想， 确保资产托管业务健康、结识地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从 上至下每个职工的共同参与，惟有这么，风险逼迫轨制和措施才会全面、有 效。资产托管部实施全员风险管理，将风险逼迫使命落实到具体业务部门和 业务岗亭，每位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主 制、横向多部门制的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭互相制衡的组 织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分深爱内控轨制的设立，一贯 坚持把风险留神和逼迫的理念和方法融入岗亭职责、轨制设立和工作经过中。 经过多年努力，资产托管部照旧建立了一整套里面风险逼迫轨制，包括：岗 位职责、业务操作经过、稽核监察轨制、信息泄漏轨制等，遮蔽统统部门和                            招募说明书（更新） 岗亭，渗入各项业务过程，形成各个业务模范之间的互相制约机制。   （4）里面风险逼迫遥远是托管部工作要点之一，保持与业务发展同等 地位。资产托管业务是贸易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起 就终点强调表率运作，一直将建立一个系统、高效的风险留神和逼迫体系作 为工作要点。跟着市集环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况 不休出现，资产托管部遥远将风险管理放在与业务发展同等进击的位置，视 风险留神和逼迫为托管业务糊口和发展的人命线。  五、 基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和模范   根据《基金法》、基金合同、托管契约和相关基金法则的功令，基金托 管东谈主对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资阻挠步履、 基金参与银行间债券市集、基金资产净值的狡计、基金份额净值狡计、应收 资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、干系信息泄漏、基金 宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查，其中对基金的投 资比例的监督和核查自基金合同收效之后六个月运转。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主违背《基金法》、基金合同、基金托管契约 或相关基金法律法则功令的步履，应实时以书面边幅通告基金管理东谈主限期纠 正，基金管理东谈主收到通告后应实时查对，并以书面边幅对基金托管东谈主发出回 函证据。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的违章事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应论说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有症结违章步履，应立即论说中国证监会， 同期通告基金管理东谈主限期纠正。                                     招募说明书（更新）                       第五部分 干系服务机构     一、 基金销售机构             直销机构     称号：富国基金管理有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层     法定代表东谈主：裴长江     总司理：陈戈     成立日历：1999 年 4 月 13 日     直销网点：直销中心     直销中心性址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27 层     客户服务长入计划电话：95105686、4008880688（寰球长入，免资料话费）     传真：021-20513177     接洽东谈主：吕铭泽     公司网站：www.fullgoal.com.cn             代销机构     （1）中国工商银行股份有限公司     注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号     办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号     法东谈主代表：陈四清     接洽东谈主员：郭明     客服电话：95588     公司网站：www.icbc.com.cn             其他     基金管理东谈主可根据相关法律法则的要求，疗养本基金销售机构，并在基金管                                    招募说明书（更新） 理东谈主网站公示。     二、 基金登记机构     称号：富国基金管理有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层     法定代表东谈主：裴长江     成立日历：1999 年 4 月 13 日     电话：（021）20361818     传真：（021）20361616     接洽东谈主：徐慧     三、 出具法律意见书的讼师事务所     称号：上海市通力讼师事务所     注册地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼     办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼     负责东谈主：韩炯     承办讼师：早晨、陈颖华     接洽东谈主：陈颖华     电话：（021）31358666     传真：（021）31358600     四、 审计基金财产的司帐师事务所     称号：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）     住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层     办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层     履行事务合伙东谈主：毛鞍宁     接洽电话：010-58153000     传真：010-85188298     接洽东谈主：王珊珊                        招募说明书（更新） 承办注册司帐师：王珊珊、李倩妤                                         招募说明书（更新）                  第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《运作指引》、 《流动性风险管理功令》、基金合同过甚他相关功令召募，召募苦求经中国证监 会 2019 年 8 月 9 日证监许可〔2019〕1476 号文注册。    一、 基金类型    夹杂型基金中基金。    二、 基金运作方式    契约型，洞开式。本基金对每份基金份额配置 3 个月的最短持有期限，即： 自基金合同收效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购证据日（对申购份 额而言，下同）至该日 3 个月后的月度对日的期间内，投资者不成冷落赎回苦求； 该日 3 个月后的月度对日之后，投资者不错冷落赎回苦求。若该月推行不存在对 应日历的，则顺延至下一日。    三、 基金存续期限    不按时。    四、 召募情况    经安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）验资，本次召募的灵验认购户数 为 28，594 户，本次召募期的灵验认购份额 3，522，847，559.59 份，利息结转的基金 份额 103，380.65 份，两项推断共 3，522，950，940.24 份基金份额。其中，召募期间 基金管理东谈主未运用固有资金认购本基金；召募期间基金管理东谈主的从业东谈主员认购本 基金 181，599.98 份，占基金总份额比例 0.0052%。                                招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的收效   一、 基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金管理东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资论说之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理结束基金备案手续并取得 中国证监会书面证据之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东谈主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》收效事宜予以公告。 基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履结果前， 任何东谈主不得动用。   二、 基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围   《基金合同》收效后，一语气 20 个工作日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按时论说中予以 泄漏；一语气 60 个工作日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会论说并 冷落惩处决议，如调换运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并召开 基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有功令时，从其功令。   三、 基金合同收效   根据相关功令，本基金称心基金合同收效条件，基金合同于 2019 年 9 月 6 日肃穆收效。自基金合同收效日起，本基金管理东谈主肃穆运转管理本基金。                                        招募说明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、 基金的运作方式   本基金对每份基金份额配置 3 个月的最短持有期限，即：自基金合同收效日 （对认购份额而言，下同）或基金份额申购证据日（对申购份额而言，下同）至 该日 3 个月后的月度对日的期间内，投资者不成冷落赎回苦求；该日 3 个月后的 月度对日之后，投资者不错冷落赎回苦求。若该月推行不存在对应日历的，则顺 延至下一日。      二、 申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在更新的招募说明书或其他干系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。      三、 申购和赎回的洞开日实时分   投资者在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券往复 所、深圳证券往复所的时时往复日的往复时分，但基金管理东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。洞开日的具体业 务办理时分在更新的招募说明书或干系公告中载明。   基金合同收效后，若出现不可抗力或者新的证券往复市集、证券往复所往复 时分变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时分进行相 应的疗养，但应在实施日前依照《信息泄漏办法》的相关功令在功令媒介上公告。   本基金自 2019 年 12 月 6 日运转办理申购，自 2019 年 12 月 9 日运转办理赎 回。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者调换。投资者在基金合同约定之外的日历和时分冷落申购、赎回或调换 苦求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日相应类别                               招募说明书（更新） 的基金份额申购、赎回的价钱。   四、 申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日的该类基金份额净值为基 准进行狡计； 设施赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金管理东谈主 必须在新功令运转实施前依照《信息泄漏办法》的相关功令在功令媒介上公告。   五、 申购与赎回的模范   投资者必须根据销售机构功令的模范，在洞开日的具体业务办理时天职冷落 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在功令的时天职全额托福申购款项，不然所提 交的申购苦求不成立。投资者托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构证据 基金份额时，申购收效。   投资者在提交赎回苦求时须持有满盈的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额持有东谈主在功令的时天职递交赎回苦求，赎回成立；基金份额 登记机构证据赎回时，赎复活效。   若申购不成立或无效，销售机构将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资 者，基金管理东谈主及基金托管东谈主不承担该奉赵款项产生的利息等损失。   投资者 T 日赎回苦求顺利后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内将赎 回款项划往投资者银行账户。遇往复所或往复市集数据传输延长、通信系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能逼迫的因素影响 业务处理经过，则赎回款顺延至上述情形摈斥后的下一个工作日划往投资者银行                               招募说明书（更新） 账户。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照基金合同相关要求处理。   基金管理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时分 进行疗养，基金管理东谈主必须在疗养实施前依照《信息泄漏办法》的相关功令在规 定媒介上公告。   基金管理东谈主应以往复时分结果前受理灵验申购和赎回苦求确本日算作申购 或赎回苦求日（T 日），在时时情况下，本基金登记机构在 T+2 日内对该往复的 灵验性进行证据。T 日提交的灵验苦求，投资者应在 T+3 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构功令的其他方式查询苦求的证据情况。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销 售机构确乎招揽到苦求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于申 请的证据情况，投资者应实时查询。若申购不顺利，则申购款项本金退还给投资 东谈主。      六、 申购与赎回的数额逼迫 投资者通过销售机构申购本基金时，除需称心基金管理东谈主最低申购金额逼迫外， 当销售机构设定的最低金额高于上述金额逼迫时，投资者还应恪守干系销售机构 的业务功令。   直销网点单个账户初次申购的最低金额为东谈主民币 50，000 元（含申购费），追 加申购的最低金额为单笔东谈主民币 20，000 元（含申购费）；已在直销网点有该基金 认购记录的投资者不受初次申购最低金额的逼迫。其他销售网点的投资者欲转入 直销网点进行往复要受直销网点最低申购金额的逼迫。投资者当期分拨的基金收 益转购基金份额时，不受最低申购金额的逼迫。通过基金管理东谈主网上往复系统办 理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的逼迫，申购最低金额为单笔 东谈主民币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东谈主民币 1 元（含申购费）。 基金管理东谈主可根据市集情况，疗养本基金初次申购的最低金额。   投资者可屡次申购，但单一投资者持有基金份额数不得达到或向上基金份额 总和的 50%       （在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或向上 50%                              招募说明书（更新） 的除外）。 金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次一齐苦求赎回。但各销售机构对交 易账户最低份额余额有其他功令的，以各销售机构的业务功令为准。 参见更新的招募说明书或干系公告。 参见更新的招募说明书或干系公告。 申购比例上限，具体功令请参见更新的招募说明书或干系公告。 基金管理东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险逼迫的需要，可采选上述措施对基金范围予以控 制。具体请见基金管理东谈主干系公告。 份额的数目逼迫。基金管理东谈主必须在疗养实施前依照《信息泄漏办法》的相关规 定在功令媒介上公告。   七、 申购用度和赎回用度   投资者申购本基金 A 类基金份额时，需缴纳申购用度。投资者在一天之内 如若有多笔申购，适用费率按单笔分别狡计。本基金 C 类基金份额不收取申购 费，而是从本类别基金资产入网提销售服务费。各销售机构销售的份额类别以其 业务功令为准，敬请投资者钟情。   本基金对通过直销中心申购 A 类基金份额的待业金客户与除此之外的其他 投资者实施死别的申购费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老策画筹集的资金过甚投资运 营收益形成的补充养老基金等，具体包括：                                              招募说明书（更新）   （1）寰球社会保障基金；   （2）不错投资基金的地点社会保障基金；   （3）企业年金单一策画以及集结策画；   （4）企业年金理事会寄予的特定客户资产管理策画；   （5）企业年金待业金家具；   （6）个东谈主税收递延型贸易养老保障等家具；   （7）养老标的基金；   （8）职业年金策画。   如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，本公司将发布临 时公告将其纳入待业金客户范围。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：                    申购费率（通过直销中心 申购金额 M（含申购费）                         申购费率（其他投资者）                      申购的待业金客户）    M＜100 万元             0.12%                    1.20%    M≥500 万元                     每笔 1，000 元   本基金 A 类基金份额的申购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集推 广、销售、登记等各项用度。   （1）赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担。投资者认（申）购 本基金所对应的赎回费率随持有时分递减。C 类基金份额不收取赎回费。   本基金 A 类基金份额的赎回费率见下表：         持有期限（N）                         赎回费率            N＜7 日                         1.50%            N≥180 日                           0   （2）投资者可将其持有的一齐或部分基金份额赎回。本基金 A 类基金份额 的赎回用度在基金份额持有东谈主赎回本基金 A 类基金份额时收取。                                 招募说明书（更新）   针对 A 类基金份额，坚连续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全 额计入基金财产；坚连续持有期长于 30 日但少于 90 日的投资者收取的赎回费， 将赎回费总额的 75%计入基金财产；坚连续持有期长于 90 日但少于 180 日的投 资者收取的赎回费，将赎回费总额的 50%计入基金财产；坚连续持有期长于 180 日的投资者，将赎回费总额的 25%归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支 付登记费和其他必要的手续费。 基金管理东谈主不错在基金合同约定的范围内疗养费率或收费方式，并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照《信息泄漏办法》的相关功令在功令媒介上公告。 有东谈主利益无内容性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销策画，针对投资 者按时或不按时地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按干系监管部门要 求履行必要手续后，基金管理东谈主不错适合调低销售费率。 制以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率恪守干系法律法则以及监 管部门、自律功令的功令。   八、 申购份额与赎回金额的狡计   （1）投资者申购本基金 A 类基金份额的狡计方式   当申购用度适用比例费率时，申购份额的狡计方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的狡计方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值   上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。                                          招募说明书（更新）    例：某投资者（非待业金客户）投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额， 其对应申购费率为 1.20%，假定申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则 其可得到的申购份额狡计如下：    净申购金额＝100，000/（1＋1.20%）＝98，814.23 元    申购用度＝100，000－98，814.23＝1，185.77 元    申购份额＝98，814.23/1.0150＝97，353.92 份    即：投资者（非待业金客户）投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，假 设申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97，353.92 份 A 类基金 份额。    例：某投资者（待业金客户）投资 100，000 元通过基金管理东谈主直销中心申购 本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.12%，假定申购当日的 A 类基金份 额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额狡计如下：    净申购金额＝100，000/（1＋0.12%）＝99，880.14 元    申购用度＝100，000－99，880.14＝119.86 元    申购份额＝99，880.14/1.0150＝98，404.08 份    即：投资者（待业金客户）投资 100，000 元通过基金管理东谈主直销中心申购本 基金 A 类基金份额，假定申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则可得到    （2）投资者申购本基金 C 类基金份额的狡计方式    申购份额＝申购金额/申购日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 40，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日的 C 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的 C 类基金份额狡计如下：    申购份额=40，000/1.0400=38，461.54 份    即：投资者投资 40，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日的 C 类 基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38，461.54 份 C 类基金份额。    （1）投资者赎回本基金 A 类基金份额的赎回金额狡计方式    赎回金额的狡计方法如下：    赎回总金额＝赎回份额×赎回当日 A 类基金份额净值                                      招募说明书（更新）   赎回用度＝赎回总金额×赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者在 T 日赎回 10，000 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金 份额净值为 1.2500 元，持有时分为 100 日，则其获取的赎回金额狡计如下：   赎回总金额＝1.2500×10，000＝12500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.50%＝62.50 元   赎回金额＝12，500.00－62.50＝12，437.50 元   即：投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持有时分为 100 日，假定 赎回当日 A 类基金份额净值为 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，437.50 元。   （2）投资者赎回本基金 C 类基金份额的赎回金额狡计方式   赎回金额=赎回份额×赎回当日 C 类基金份额净值   例：某投资者在 T 日赎回 10，000 份 C 类基金份额，假定赎回当日 C 类基金 份额净值为 1.2500 元，持有时分为 100 日，本基金 C 类基金份额不收取赎回费， 其获取的赎回金额狡计如下：   赎回金额＝1.2500×10，000＝12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，持有时分为 100 日，假定 赎回当日 C 类基金份额净值为 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   本基金各类基金份额净值的狡计，均保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值 在 T+1 日内狡计，并在 T+2 日内公告。遇特殊情况，经履行适合模范，不错适 当延长狡计或公告。   申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，灵验份额单元 为份，上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。                               招募说明书（更新）   赎回金额为按推行证据的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除 相应的用度（如有），赎回金额单元为元。上述狡计结果均按四舍五入方法，保 留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   九、 申购和赎回的登记   投资者 T 日申购基金顺利后，时时情况下，基金登记机构在 T+2 日为投资 者登记权益并办理登记手续，投资者自 T+3 日（含该日）后有权赎回该部分基 金份额。   投资者 T 日赎回基金顺利后，时时情况下，基金登记机构在 T+2 日为投资 者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时分进行疗养， 但不得内容影响投资者的正当权益，并最迟于运转实施前在功令媒介公告。   十、 拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 投资东谈主的申购苦求。 产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 本基金申购的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法时时运行。 格且采选估值本领仍导致公允价值存在症结不祥情味时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。                               招募说明书（更新） 份额的比例达到或者向上 50%，或者变相藏匿 50%集合度的情形。   发生上述第 1-3、5-8、10 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购苦求时，基金管理东谈主应当根据相关功令在功令媒介上刊登暂停申购公 告。   发生上述第 4、9 项暂停申购情形之一的，为保护基金份额持有东谈主的正当权 益，基金管理东谈主有权采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理东谈主基于投资运作与风险逼迫 的需要，也不错采选上述措施对基金范围予以逼迫。   如若投资东谈主的申购苦求被一齐或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还 给投资东谈主，基金管理东谈主及基金托管东谈主不承担该奉赵款项产生的利息等损失。在暂 停申购的情况摈斥时，基金管理东谈主应实时还原申购业务的办理。      十一、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回款项。 产净值。 管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 本基金赎回的情形。 格且采选估值本领仍导致公允价值存在症结不祥情味时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。                             招募说明书（更新） 限的。   发生上述情形（第 8 项除外）之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎 回款项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占申 请总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的干系要求处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前遴聘 将当日可能未获受理部分予以捣毁。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东谈主应及 时还原赎回业务的办理并公告。   十二、 多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金 调换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入苦求份额 总和后的余额）向向前一洞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才智支付投资者的一齐赎回苦求时， 按时时赎回模范履行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资者的赎回苦求有穷苦或认 为因支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资者在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的， 将自动转入下一个洞开日赓续赎回，直到一齐赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被捣毁。缓期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，以此 类推，直到一齐赎回为止。如投资者在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资者未                              招募说明书（更新） 能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的逼迫。   若基金发生多量赎回，在出现单个基金份额持有东谈主向上上一洞开日基金总份 额 10%的赎回苦求（“大额赎回苦求东谈主”）情形下，基金管理东谈主不错对大额赎回申 请东谈主的赎回苦求缓期办理，即按照保护其他赎回苦求东谈主（“小额赎回苦求东谈主”）利 益的原则，基金管理东谈主不错优先证据小额赎回苦求东谈主的赎回苦求，具体为：如小 额赎回苦求东谈主的赎回苦求在当日被一齐证据，则基金管理东谈主在当日接受赎回比例 不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回苦求的范围内对 大额赎回苦求东谈主的赎回苦求按比例证据，对大额赎回苦求东谈主未予证据的赎回苦求 缓期办理；如小额赎回苦求东谈主的赎回苦求在当日未被一齐证据，则对一齐未证据 的赎回苦求（含小额赎回苦求东谈主的其余赎回苦求与大额赎回苦求东谈主的一齐赎回申 请）缓期办理。缓期办理的具体模范，按照本条功令的缓期赎回或取消赎回的方 式办理；同期，基金管理东谈主应当对缓期办理的事宜在功令媒介上刊登公告。   （3）暂停赎回：一语气 2 个洞开日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错减慢支 付赎回款项，但不得向上 20 个工作日，并应当在功令媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书功令的其他方式在 3 个往复日内通告基金份额持有东谈主，说明相关处理方 法，并在 2 日内在功令媒介上刊登公告。   十三、 暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 相关功令，最迟于再行洞开日在功令媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也 不错根据推行情况在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时分，届时不再另行 发布再行洞开的公告。                            招募说明书（更新）   十四、 基金调换   基金管理东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的功令决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费， 干系功令由基金管理东谈主届时根据干系法律法则及基金合同的功令制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与干系机构。   十五、 基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的往复场地或者往复方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十六、 基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理给与、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非往复过户以及登记机构招供、适正当律法则的其它非往复过户，或者 按照干系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。非论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者或者是按 照干系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   给与是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的给与东谈主给与； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系府上，对于适合条件的非往复过户苦求按基金登记机 构的功令办理，并按基金登记机构功令的模范收费。   十七、 基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照功令的模范收取转托管费。   十八、 按时定额投资策画   基金管理东谈主不错为投资者办理按时定额投资策画，具体功令由基金管理东谈主另 行功令。投资者在办理按时定额投资策画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所功令的按时定                            招募说明书（更新） 额投资策画最低申购金额。   十九、 基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨 与支付。法律法则或监管部门另有功令的除外。   如干系法律法则允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务功令。                               招募说明书（更新）              第九部分 基金的投资   一、 投资标的   本基金在逼迫风险的基础上，通过资产配置策略和公募基金精选策略，进行 积极主动的投资管理，力求为持有东谈主提供持久结识的投资陈诉。   二、 投资范围   本基金的投资范围为具有精深流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的基金份额（不包括 QDII 基金和香港互认基金），国内照章 公拓荒行上市往复的股票（包括主板、中小板、创业板过甚他中国证监会允许基 金投资的股票）、存托凭证、债券（国债、央行单据、金融债券、地点政府债券、 政府赞助债券、政府赞助机构债券、企业债券、公司债券、次级债券、可调换债 券、可交换债券、可分离往复可转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期票 据等）、资产赞助证券、质押及买断式回购、银行入款（包括按时入款、契约存 款、通告入款等）、同行存单以及法律法则或中国证监会允许投资的其他金融工 具（但须适合中国证监会的干系功令）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合 模范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额的比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于股票、存托凭证、股票型 基金和夹杂型基金的资产占基金资产的比例为 65%-95%。本基金持有现款或者到 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算 备付金、存出保证金及应收申购款等。   如若法律法则对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资 范围会作念相应疗养。   三、 投资策略   本基金在对宏不雅经济、政策环境、利率走势、资金供予以及证券市集的近况 及发展趋势等因素进行长远分析研究的基础上，动态配置权益类资产、固定收益                            招募说明书（更新） 类资产以及现款类资产等大类资产之间的比例。   本基金基于好意思林投资时钟的基本旨趣，动态监测代表性强的宏不雅经济高频指 标以及微不雅企业标的，前瞻性地把脉经济运行情景，基于宏不雅经济发展趋势、政 策导向、市集畴昔的发展趋势以及各大类资产畴昔的风险收益比等因素，判断权 益类资产和非权益类资产之间的相对诱惑力，在一定范围内疗养大类资产配置的 比例。   本基金采选定量分析和定性分析相伙同的方式，最初根据基金流动性、成立 时分等标的初筛出可投标的纳入研究范围，然后从基金公司、基金家具、基金经 理三个维度，通过定量与定性相伙同的方式对备选基金进行打分评价，并将三个 维度的得分加权狡计得到玄虚得分，择优选出得分靠前的家具算作备选投资基金 池品种。   在定量研究方面，本基金从基金格调、功绩推崇、结识性、范围变化等多角 度进行分析，中式出预期简略获取精深功绩的基金。   在定性研究方面，本基金通过分析标的基金基金管理东谈主的资产管理范围、投 研文化、风险逼迫才智等因素，对标的基金的功绩结识性、风险逼迫才智等方面 进行筛选。   对于固定收益类基金，本基金主要通过基金范围、历史功绩推崇、净值回撤 等标的进行筛选，优先中式范围较大、历史功绩结识的家具，力求结果标的风险 下的收益最大化。   本基金还将按时对投资组合进行回来和动态疗养，剔除不再适合筛选模范的 标的基金，增多适合筛选模范的基金，以结果基金投资组合的优化。   本基金慎重逼迫股票市集下落风险，努力共享股票市集成长收益。本基金的 股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过遴聘具有高安全角落的股票，保证 组合的收益性；通过散布投资、组合投资，裁减个股风险与集合性风险。   本基金将根据投资标的和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的研究判 断，进行存托凭证的投资。                               招募说明书（更新）   本基金通过价值分析，采选从上至下详情投资策略，采选久期管理、类属配 置和现款流管理策略等积极投资策略，发现、证据并利用细分市集失衡，结果组 合升值。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产证券化家具的质地和构 成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方 面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，努力在逼迫投资风险的前 提下尽可能的提高本基金的收益。   畴昔，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改造投 资标的的前提下，恪守法律法则对基金投资的功令，相应疗养或更新投资策略， 并在招募说明书中更新，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   四、 投资逼迫   基金的投资组合应恪守以下逼迫：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的 资产不低于基金资产的 80%，其中，投资于股票、存托凭证、股票型基金和夹杂 型基金的资产占基金资产的比例为 65%-95%，投资于货币市集基金的资产占基金 资产的比例不高于 15%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有单只基金的市值不高于基金资产净值的 20%，且不得持有 其他基金中基金；   （4）本基金管理东谈主管理的一齐基金中基金（ETF 荟萃基金除外）持有单只 基金不得向上被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近按时论说 泄漏的范围为准；   （5）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；                                 招募说明书（更新）    （6）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 按时论说泄漏的基金净资产应当不低于 1 亿元；    （7）本基金投资于顽固运作基金、按时洞开基金等通顺受限基金的市值不 得向上基金资产净值的 10%；    （8）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当适合本 基金的投资标的和投资策略；    （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额），其市值不向上基 金资产净值的 10%；    （10）本基金管理东谈主管理的一齐基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额），不向上该证券的 10%，十足按影相关指数的组成比例进行证券投资的基 金品种不错不受此要求功令的比例逼迫；    （11）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产赞助证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10%；    （12）本基金持有的一齐资产赞助证券，其市值不得向上基金资产净值的    （13）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产赞助证券的比例，不得超 过该资产赞助证券范围的 10%；    （14）本基金管理东谈主管理的一齐基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产赞助 证券，不得向上其各类资产赞助证券推断范围的 10%；    （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赞助证券。 基金持有资产赞助证券期间，如若其信用等第下降、不再适合投资模范，应在评 级论说发布之日起 3 个月内予以一齐卖出；    （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （17）本基金插手寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上基 金资产净值的 40%，插手寰球银行间同行市集进行债券回购的最持久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；    （18）本基金管理东谈主管理的一齐洞开式基金持有一家上市公司刊行的可通顺 股票，不得向上该上市公司可通顺股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一齐投资组                                 招募说明书（更新） 合持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得向上该上市公司可通顺股票的 30%； 十足按影相关指数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定 的特殊投资组合可不受前述比例逼迫；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推断不得向上该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之 外的因素以致基金不适合该比例逼迫的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （20）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （21）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；   （22）本基金投资存托凭证的比例逼迫依照境内上市往复的股票履行；   （23）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他投资逼迫。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素 以致基金投资比例不适合上述第（3）、                  （4）项功令投资比例的，基金管理东谈主应当 在 20 个往复日内进行疗养，对于除第（2）-（5）、                           （15）、                               （19）、                                   （20）项功令的 其他情形，基金管理东谈主应当在 10 个往复日内进行疗养，但中国证监会功令的特 殊情形除外。法律法则另有功令的，从其功令。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起 运转。   法律法则或监管部门取消或变更上述逼迫，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适合模范后，则本基金投资不再受干系逼迫或以变更后的功令为准，不需要 经基金份额持有东谈主大会审议，但须提前公告。   为传诵基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背功令向他东谈主贷款或者提供担保；                            招募说明书（更新）   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往复、主管证券往复价钱过甚他不方正的证券往复行为；   （6）法律、行政法则和中国证监会功令阻挠的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、推行 逼迫东谈主或者与其有症结锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他症结关联往复的，应当适合基金的投资标的和投资策略，恪守基金份 额持有东谈主利益优先原则，留神利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱履行。干系往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则予以泄漏。症结关联往复应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的安详董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消或疗养上述逼迫，如适用于本基金，基金管理东谈主 与基金托管东谈主协商一致后，则本基金投资不再受干系逼迫或按疗养后的功令履行。   五、 功绩相比基准   中证工银金钱股票夹杂基金指数收益率×90%＋银行东谈主民币活期入款利率 （税后）×10%   中证工银金钱股票夹杂基金指数是由中证指数有限公司编制的具有代表性 的基金指数。中证工银金钱股票夹杂基金指数基于基金公司、基金家具、基金经 理三个维度构建玄虚评价体系，从股票型、夹杂型公募基金中中式玄虚得分最高 的基金算作指数样本，为市集和投资者提供更丰富的基金投资标的。基金管理东谈主 觉得，该功绩相比基准面前简略赤诚地反应本基金的风险收益特征。   如若今后中证工银金钱股票夹杂基金指数被住手编制并发布、被其他指数替 代（单纯改名除外）或指数编制方法或法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更 能为市集普遍接受的功绩相比基准推出，或者是市集上出现愈加妥贴用于本基金 的功绩基准的指数时，本基金不错在基金托管东谈主同意、报中国证监会备案后变更 功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   六、 风险收益特征   本基金为夹杂型基金中基金，在时时情况下其预期收益及预期风险水平高于 债券型基金、货币市集基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票                                                    招募说明书（更新）      型基金和股票型基金中基金。        七、 基金管理东谈主代表基金诈欺干系权利的处理原则及方法      额持有东谈主权利，保护基金份额持有东谈主的利益；      东谈主牟取任何欠妥利益。        八、 投资组合论说              论说期末基金资产组合情况 序号             式样       金额（元）                     占基金总资产的比例（%）        其中：股票                                －                    －        其中：债券                     21，040，486.71                  5.41              资产赞助证券                         －                    －        其中：买断式回购的买入返售金                                             －                    －       融资产              论说期末按行业分类的股票投资组合        注：本基金本论说期末未持有境内股票资产。                                                                招募说明书（更新）                 论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票 投资明细           注：本基金本论说期末未持有股票资产。                 论说期末按债券品种分类的债券投资组合     序号              债券品种             公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）                其中：政策性金融债                             －                   －                 论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券 投资明细 序号        债券代码       债券称号       数目（张）        公允价值(元)           占基金资产净值比例（%）                 论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产 赞助证券投资明细           注：本基金本论说期末未持有资产赞助证券。                 论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细           注：本基金本论说期末未持有贵金属投资。                                 招募说明书（更新）         论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证 投资明细      注：本基金本论说期末未持有权证。         论说期末本基金投资的股指期货往复情况说明 公允价值变动总额推断(元)                                   － 股指期货投成本期收益(元)                                   － 股指期货投成本期公允价值变动(元)                               －      注：本基金本论说期末未投资股指期货。      本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。         论说期末本基金投资的国债期货往复情况说明      本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。 公允价值变动总额推断（元）                          － 国债期货投成本期收益（元）                          － 国债期货投成本期公允价值变动（元）                      －      注：本基金本论说期末未投资国债期货。      本基金本论说期末未投资国债期货。          投资组合论说附注 探访，或在论说编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。      论说期内本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案探访，或 在论说编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。      本基金本论说期末未持有股票资产。 序号              称号             金额（元）                                                           招募说明书（更新）           注：本基金本论说期末未持有处于转股期的可调换债券。           注：本基金本论说期末未持有股票。           因四舍五入原因，投资组合论说中市值占净值比例的分项之和与推断可能存      在尾差。           九、 基金中基金                 论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金      投资明细                                                                        是否属于                                                 占基                                                                        基金管理                                                 金资       基金代                运作                                            东谈主及管理 序号              基金称号           持有份额（份） 公允价值（元） 产净        码                 方式                                            东谈主关联方                                                 值比                                                                        所管理的                                                例（%）                                                                         基金                 选夹杂 A    洞开式                          洞开式                 选股票      洞开式                 力股票      洞开式                                                                招募说明书（更新）                 术产业股票     洞开式                 C                 选夹杂 C     洞开式                 航C        洞开式                 势夹杂 A     洞开式                 新夹杂       洞开式                 (LOF)                 指数增强 A                 当期往复及持有基金产生的用度                                         本期用度                   其中：往复及持有基金管                 式样                （2024 年 04 月 01 日            理东谈主以及管理东谈主关联方                                  -2024 年 06 月 30 日）            所管理基金产生的用度 当期往复基金产生的申购费（元）                                          －                      － 当期往复基金产生的赎回费（元）                                  141，145.19                     － 当期持有基金产生的应支付销售服务费（元）                             251，315.54               70，848.94 当期持有基金产生的应支付管理费（元）                              1，029，080.78             185，240.09 当期持有基金产生的应支付托管费（元）                               169，931.51               30，392.86         注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费       按照被投资基金基金合同约定已算作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表       列示金额为按照本基金对被投资基金的推行持仓情况根据被投资基金基金合同       约定的相应费率和狡计方法狡计得出。 根据干系法律法则及本基金合同的约定，       基金管理东谈主不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基       金的管理费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收       取基金中基金的托管费。基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其他基金       （ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照干系法                            招募说明书（更新） 规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服 务费等销售用度。其中申购费、赎回费在推行申购、赎回时按上述功令履行，销 售服务费由本基金管理东谈主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。      本论说期持有的基金发生的症结影响事件   注：本基金本论说期所持有的基金未发生具有症结影响的事件。                                                                 招募说明书（更新）                            第十部分 基金的功绩        基金管理东谈主依照恪称包袱、磨真金不怕火信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产，    但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表    现。投资有风险，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        一、 本基金历史各时分段份额净值增长率过甚与同期功绩相比基准收益    率的相比        （1）富国智诚精选 3 个月持有期夹杂（FOF）A                                   净值增      功绩相比          功绩相比基                         净值增长          阶段                       长率标      基准收益          准收益率标      ①-③      ②-④                          率①                                   准差②          率③        准差④        （2）富国智诚精选 3 个月持有期夹杂（FOF）C                                   净值增      功绩相比          功绩相比基                         净值增长          阶段                       长率标      基准收益          准收益率标      ①-③      ②-④                          率①                                   准差②          率③         准差④        二、 自基金合同收效以来基金累计份额净值增长率变动过甚与同期功绩    相比基准收益率变动的相比        （1）自基金合同收效以来富国智诚精选 3 个月持有期夹杂（FOF）A 基金累                                        招募说明书（更新） 计净值增长率变动过甚与同期功绩相比基准收益率变动的相比   注：1、截止日历为 2024 年 6 月 30 日。 至 2020 年 3 月 5 日，建仓期结果时各项资产配置比例均适合基金合同约定。   （2）自基金合同收效以来富国智诚精选 3 个月持有期夹杂（FOF）C 基金累 计净值增长率变动过甚与同期功绩相比基准收益率变动的相比                                   招募说明书（更新）   注：1、截止日历为 2024 年 6 月 30 日。 算。                             招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指领有的各类有价证券、银行入款本息、基金应收款项以及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法则、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相安详。   四、基金财产的赞助和责罚   本基金财产安详于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主赞助。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和基金合同的功令责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章捣毁或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制履行。                              招募说明书（更新）             第十二部分 基金资产的估值   一、 估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券往复场地的往复日以及国度法律法则 功令需要对外泄漏基金净值的非往复日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。   二、 估值对象   基金所领有的基金份额、股票、债券、银行入款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   三、 估值原则   基金管理东谈主在详情干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门相关功令。   （一）对存在活跃市集且简略获取疏导资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，配资平台除司帐准则功令的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的症结事件的，应采选最近往复日的报价详情公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近往复日的报价不成真确反应公允价值的，应报答价进行疗养，详情公允 价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中议论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的逼迫等，如若该逼迫是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该逼迫作 为特征议论。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大量持有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采选在当前情况下适用况且有满盈 可利用数据和其他信息赞助的估值本领详情公允价值。采选估值本领详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生症结变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的症结事件，                               招募说明书（更新） 使潜在估值疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值 进行疗养并详情公允价值。   四、 估值方法   （一）基金份额的估值   （1）境内非货币市集基金按其估值日的份额净值估值；   （2）境内货币市集基金按其前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万 份收益计提估值日基金收益。   （1）ETF 基金按其估值日的收盘价估值；   （2）境内上市洞开式基金（LOF）按其估值日的份额净值估值；   （3）境内上市按时洞开式基金、顽固式基金按其估值日的收盘价估值；   （4）对于境内上市往复型货币市集基金，如其泄漏份额净值，则按其估值 日的份额净值估值；如其泄漏万份（百份）收益，则按其前一估值日后至估值日 期间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。 等特殊情况，基金管理东谈主根据以下原则进行估值：   （1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频 率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   （2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无往复，且最近往复日后市 场环境未发生症结变化，按最近往复日的收盘价估值；如最近往复日后市集环境 发生了症结变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现 行市价及症结变化因素疗养最近往复市价，详情公允价值；   （3）如若所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分， 基金管理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、持仓份额等因素合理详情公允价值。 时，应与基金托管东谈主协商一致采选合理的估值本领或估值模范详情其公允价值。   本节以下所称的固定收益品种，是指在银行间债券市集、上海证券往复所、                            招募说明书（更新） 深圳证券往复所及中国证监会招供的其他往复场地上市往复或挂牌转让的国债、 中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期单据、企业债、公司债、贸易银 行金融债、可调换债券、资产赞助证券、同行存单等债券品种。   （二）证券往复所上市的非固定收益品种的估值   往复所上市的非固定收益品种（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的症结事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了症结变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的症结事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及症结变化因素， 疗养最近往复市价，详情公允价钱。   （三）往复所市集往复的固定收益品种的估值   （1）对在往复所市集上市往复或挂牌转让的固定收益品种（另有功令的除 外），中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在往复所市集上市往复的可调换债券，按估值日收盘价减去可调换 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且 最近往复日后经济环境未发生症结变化，按最近往复日收盘价减去可调换债券收 盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往复日后经济环境发生 了症结变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及症结变化因素，疗养最近往复 市价，详情公允价钱；   （3）对在往复所市集挂牌转让的资产赞助证券，采选估值本领详情公允价 值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （四）银行间市集往复的固定收益品种，中式第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价进行估值。   （五）吞并债券同期在两个或两个以上市集往复的，按债券所处的市集分别 估值。   （六）处于未上市期间以及通顺受限的有价证券应区分如下情况处理：   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公拓荒行未上市的股票，采选估值本领详情公允价值，在估值技                                招募说明书（更新） 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）通顺受限股票，包括非公拓荒行股票、初次公拓荒行股票时公司鼓动 公拓荒售股份、通过大量往复取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未 上市、回购往复中的质押券等通顺受限股票），按监管机构或行业协会相关功令 详情公允价值；   （4）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，采选估值本领详情 公允价值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，按 成本估值。   （七）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市往复的股票履行。   （八）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （九）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采选舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。   （十）干系法律法则以及监管部门有强制功令的，从其功令。如有新增事项， 按国度最新功令估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法则的功令或者未能充分传诵基金份额持有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据相关法律法则，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外予以公布。   五、 估值模范 基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此 产生的过失计入基金财产。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急 疗养机制。法律法则、监管机构、基金合同另有功令的，从其功令。                               招募说明书（更新）   基金管理东谈主应每个估值日的次一个工作日内狡计基金资产净值及各类基金 份额净值，并按功令公告。 理东谈主根据法律法则或基金合同的功令暂停估值时除外。基金管理东谈主对基金资产估 值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金管理东谈主按功令对外公布。   六、 估值过失的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适合、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值过失时，视为该类基金份额净值过失。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪戾变成估值过失，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪戾 的使命东谈主应当对由于该估值过失碰到损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值过失事命方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失事命方承担； 由于估值过失事命方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主变成损失的，由估 值过失事命方对径直损失承担补偿使命；若估值过失事命方照旧积极融合，况且 有协助义务确当事东谈主有满盈的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值过失事命方应酬更正的情况向相关当事东谈主进行证据，确保估值过失已得 到更正。   （2）估值过失的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 况且仅对估值过失的相关径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。                              招募说明书（更新） 但估值过失事命方仍应酬估值过失负责。如若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一齐返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过失责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如若获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的补偿额加上照旧获取的欠妥 得利返还的总和向上其推行损失的差额部分支付给估值过失事命方。   （4）估值过失疗养采选尽量还原至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值过失发生 的原因详情估值过失的使命方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失变成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的使命方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向相关当事东谈主进行证据。   （1）任一类基金份额净值狡计出现过失时，基金管理东谈主应当立即予以纠正， 通报基金托管东谈主，并采选合理的措施着重损失进一步扩大；   （2）过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有功令的，从其功令处理。   七、 暂停估值的情形 的情形；                             招募说明书（更新） 格且采选估值本领仍导致公允价值存在症结不祥情味时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、 基金净值的证据   用于基金信息泄漏的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理东谈主负责 狡计，基金托管东谈主负责进行复核。基金托管东谈主对净值狡计结果复核证据后发送给 基金管理东谈主，由基金管理东谈主对各类基金净值信息按功令予以公布。   九、 特殊情形的处理 的过失不算作基金资产估值过失处理； 发送的数据过失等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主虽 然照旧采选必要、适合、合理的措施进行检查，然则未能发现该过失的，由此造 成的该类基金资产估值过失，基金管理东谈主和基金托管东谈主罢免补偿使命。但基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施收缩或摈斥由此变成的影响。                              招募说明书（更新）           第十三部分 基金的收益与分拨   一、 基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、 基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指遗弃收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已结果收益的孰低数。   三、 基金收益分拨原则 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 日的各类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的 可供分拨利润将有所不同；   在对基金份额持有东谈主利益无内容不利影响的前提下，基金管理东谈主可对基金收 益分拨原则进行疗养，不需召开基金份额持有东谈主大会。   本基金每次收益分拨比例详见届时基金管理东谈主发布的公告。   四、 收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、 收益分拨决议的详情、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 功令媒介公告。                            招募说明书（更新）   六、 基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的狡计方法，依照《业务功令》履行。                              招募说明书（更新）             第十四部分 基金用度与税收   一、 与基金运作相关的用度       基金用度的种类 财产中列支的除外； 用度。       基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金对基金财产中持有的本基金管理东谈主自身管理的基金部分不收取管理 费。本基金的管理费按前一日除基金管理东谈主管理的基金外的基金资产净值的   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值减去持有基金管理东谈主管理的基金净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金管理 费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，                                招募说明书（更新） 顺延至法定节沐日、休息日结果之日起 2 个工作日内或不可抗力情形摈斥之日起   本基金对基金财产中持有的本基金托管东谈主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金的托管费按前一日除基金托管东谈主托管的基金外的基金资产净值的   H＝E×0.18%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值减去持有基金托管东谈主托管的基金净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金托管 费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的， 顺延至法定节沐日、休息日结果之日起 2 个工作日内或不可抗力情形摈斥之日起   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额资产净值的 0.40%年费率计提。狡计方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管 东谈主发送销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个工作日内从 基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付 的，顺延至法定节沐日、休息日结果之日起 2 个工作日内或不可抗力情形摈斥之 日起 2 个工作日内支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据相关法则及相应协 议功令，按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF 除外），应当通 过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照干系法则、基金招募说明书约                            招募说明书（更新） 定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。         不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      二、 与基金销售相关的用度   基金申购费的费率水平、狡计公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第八部分、基金份额的申购与赎回”相应部分。   基金赎回费的费率水平、狡计公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第八部分、基金份额的申购与赎回”相应部分。      三、 基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度相关税收征收的功令代扣代缴。                                  招募说明书（更新）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、 基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度； 司帐核算，按影相关功令编制基金司帐报表； 并以书面方式证据。   二、 基金的年度审计 共和国证券法》功令的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在功令媒介公告。                            招募说明书（更新）           第十六部分 基金的信息泄漏   一、 本基金的信息泄漏应适合《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息泄漏办法》、 《流动性风险管理功令》、《基金合同》过甚他相关功令。干系法律法则对于信 息泄漏的泄漏方式、登载媒介、报备方式等功令发生变化时，本基金从其最新 功令。   二、 信息泄漏义务东谈主   本基金信息泄漏义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主过甚日常机构等法律、行政法则和中国证监会功令的当然 东谈主、法东谈主和作歹东谈主组织。   本基金信息泄漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律 法则和中国证监会的功令泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的真确性、准确性、 完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄漏义务东谈主应当在中国证监会功令时天职，将应予泄漏的基金信 息通过适合中国证监会功令条件的寰球性报刊（以下简称“功令报刊”）及《信 息泄漏办法》功令的互联网网站（以下简称“功令网站”）等媒介泄漏，并保证 基金投资者简略按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开泄漏的信 息府上。   三、 本基金信息泄漏义务东谈主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列步履：                             招募说明书（更新）   四、 本基金公开泄漏的信息应采选汉文文本。同期采选外文文本的，基金 信息泄漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开泄漏的信息采选阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、 公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金家具府上撮要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的功令及具体模范，说明基金家具的特质等触及基金投资 者症结利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生症结变更的，基金管理东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在功令网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金撮要信息。《基金合同》收效后，基金家具府上撮要的信息发生症结变 更的，基金管理东谈主应当在三个工作日内，更新基金家具府上撮要，并登载在功令 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上撮要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金家具 府上撮要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘抄登载在功令媒介上；基金管理东谈主、基金托 管东谈主应当将《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告                             招募说明书（更新）   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于功令媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在功令媒介上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日 的次二个工作日内，通过功令网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏洞开日 的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次二个工作日内，在功令 网站泄漏半年度和年度终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （六）基金按时论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年 度论说登载在功令网站上，并将年度论说领导性公告登载在功令报刊上。基金年 度论说的财务司帐论说应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》功令的司帐师事 务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将 中期论说登载在功令网站上，并将中期论说领导性公告登载在功令报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度论说， 将季度论说登载在功令网站上，并将季度论说领导性公告登载在功令报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、中 期论说或者年度论说。   如论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情                              招募说明书（更新） 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在按时论说“影响投资者决 策的其他进击信息”项下泄漏该投资者的类别、论说期末持有份额及占比、论说 期内持有份额变化情况及本基金的特殊风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度论说和中期论说中泄漏基金组联合产情况过甚 流动性风险分析等。   （七）临时论说   本基金发生症结事件，相关信息泄漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时论评话， 并登载在功令报刊和功令网站上。   前款所称症结事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生症结影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 逼迫东谈主； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百分之 三十； 症结行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管                             招募说明书（更新） 业务干系步履受到症结行政处罚、刑事处罚； 推行逼迫东谈主或者与其有症结锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他症结关联往复事项，但中国证监会另有功令的除外； 方式和费率发生变更； 格产生症结影响的其他事项或中国证监会和基金合同功令的其他事项。   （八）显现公告   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，干系信息泄漏义务东谈主细察后应当立即对该音书进行公开显现， 并将相关情况立即论说中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并予以公告。   （十）算帐论说   《基金合同》断绝的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财 产进行算帐并作出算帐论说。基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在功令网站 上，并将算帐论说领导性公告登载在功令报刊上。                             招募说明书（更新）   （十一）投资基金份额的信息   基金管理东谈主应在季度论说、中期论说、年度论说等按时论说和招募说明书（更 新）等文献中泄漏所持基金的以下干系情况，包括：（1）投资策略、持仓情况、 损益情况、净值泄漏时分等。             （2）往复及持有基金产生的用度，包括申购费、赎 回费、销售服务费、管理费、托管费等，招募说明书中应当列明狡计方法并例如 说明。   （3）本基金持有的基金发生的症结影响事件，如调换运作方式、与其他基 金合并、断绝基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等。                         （4）本基金投资于基金 管理东谈主以及基金管理东谈主关联方所管理基金的情况。   （十二）投资资产赞助证券的信息   基金管理东谈主应在基金年报及中期论说中泄漏其持有的资产赞助证券总额、资 产赞助证券市值占基金净资产的比例和论说期内统统的资产赞助证券明细。   基金管理东谈主应在基金季度论说中泄漏其持有的资产赞助证券总额、资产赞助 证券市值占基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产赞助证券明细。   （十三）本基金投资存托凭证的信息泄漏依照境内上市往复的股票履行。   （十四）中国证监会功令的其他信息。   六、 信息泄漏事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄漏管理轨制，指定专门部门及 高等管理东谈主员负责管理信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏基金信息，应当适合中国证监会干系基金信息 泄漏内容与方式准则等法则的功令。   基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的功令和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时论说、更新的招募说明书、基金家具府上撮要、基金算帐论说等 公开泄漏的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证据。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在功令报刊中遴聘一家报刊泄漏本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金 信息，并保证干系报送信息的真确、准确、完好意思、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在功令媒介上泄漏信息外，还不错根据需要                             招募说明书（更新） 在其他大家媒介泄漏信息，然则其他大家媒介不得早于功令媒介泄漏信息，况且 在不同媒介上泄漏吞并信息的内容应当一致。   为基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏的基金信息出具审计论说、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求泄漏信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金时时投资操作的前提下，自主晋升信息泄漏服务的质地。具体要求应当适合中 国证监会及自律功令的干系功令。前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、 暂停或延长信息泄漏的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长泄漏基金干系信 息： 资产价值时； 的情形； 格且采选估值本领仍导致公允价值存在症结不祥情味时，经与基金托管东谈主证据后 暂停估值的；   八、 信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法 规功令将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   九、 本基金信息泄漏事项以法律法则功令及本章检朴定的内容为准。                             招募说明书（更新）              第十七部分 风险揭示   一、 投资于本基金的主要风险   （一）市集风险   证券市集价钱受到各类因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主 要包括： 发展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 周期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利鲠径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润，并通过对 股票市集走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。 会被通货扩张对消，从而影响基金资产的保值升值。 财务情景、市集远景、行业竞争、东谈主员训诲等，这些都会导致企业的盈利发生变 化。如若基金所投资的上市公司筹划不善，其股票价钱可能下落，或者简略用于 分拨的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金不错通过投资各类化来散布这 种非系统风险，但不成十足藏匿。 资收益的影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产赞助证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 情景恶化，到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券往复 敌手因爽约而产生的证券交割风险。   （三）流动性风险   流动性风险是指因证券市集往复量不及，导致证券不成迅速、低成腹地变现                              招募说明书（更新） 的风险。流动性风险还包括基金出现多量赎回，以致莫得满盈的现款应付赎回支 付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   本基金的主要投资对象为具有精深流动性的金融用具（包括经中国证监会依 法核准或注册的公开召募的基金份额、国内照章公拓荒行上市往复的股票、债券、 资产赞助证券、质押及买断式回购、银行入款、同行存单以及法律法则或中国证 监会允许投资的其他金融用具），同期本基金基于散布投资的原则在行业和个券 方面未有高集合度的特征，玄虚评估在时时市集环境下本基金的流动性风险适中。   当本基金出现多量赎回情形时，本基金管理东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主 协商一致后，将运用多种流动性风险管理用具对赎回苦求进行适度疗养，以应酬 流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：   a.缓期办理多量赎回苦求；   b.暂停接受赎回苦求；   c.减慢支付赎回款项；   d.中国证监会招供的其他措施。   具体措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十一、 多量赎回的情形及处理方式”的干系内容。   在市集大幅波动、流动性短缺等顶点情况下发生无法应酬基金份额持有东谈主巨 额赎回的情形时，基金管理东谈主将以保障基金份额持有东谈主正当权益为前提，按照法 律法则及基金合同的功令，中式缓期办理多量赎回苦求、暂停接受赎回苦求、延 缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停估值、舞动订价等流动性风险管理用具 算作辅助措施。对于各类流动性风险管理用具的使用，基金管理东谈主将对风险进行 监测和评估，使用前与基金托管东谈主协商一致。在推交运用各类流动性风险管理工 具时，投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将依                             招募说明书（更新） 照法律法则及基金合同的约定进行操作，保障基金份额持有东谈主的正当权益。   （四）操作风险   操作风险是指基金运作过程中，因里面逼迫存在错误或者东谈主为因素变成操作 谬误或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违章往复、司帐部门欺骗、往复 过失、IT 系统故障等风险。   （五）管理风险   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平径直影响基 金收益水平，如若基金管理东谈主对经济形式和证券市集判断不准确、获取的信息不 充分、投资操作出现谬误等，都会影响基金的收益水平。   （六）合规性风险   合规风险指基金管理或运作过程中，违背国度法律、法则的功令，或者违背 基金合同相关功令的风险。   （七）本基金的特殊风险   （1）基金运作的风险   本基金是夹杂型基金中基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、 市集环境或基金管理东谈主对市集地处的经济周期和产业周期的判断不及等因素的 影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带 来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投资决策中给 基金带来一定的不祥情味的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业 周期、基金司理和基金管理东谈主自身筹划情景等因素的影响。因此，本基金合座表 现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和持久投资理念，深爱基金 投资风险的留神，然则基于投资范围的功令，本基金无法十足藏匿基金市集、股 票市集和债券市集的下落风险。同期，本基金可能因连续范围较小而被合并导致 基金断绝的风险。   另外，本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售用度（其中申 购本基金基金管理东谈主自身管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按影相 关法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度）、销售服 务费等）外，还须承担本基金本人的管理费、托管费（其中不收取基金财产中持 有本基金管理东谈主管理的其他基金部分的管理费、本基金托管东谈主托管的其他基金部                              招募说明书（更新） 分的托管费），因此，本基金最终获取的陈诉与径直投资于其他基金获取的陈诉 存在各别。   （2）资产赞助证券投资风险   本基金的投资范围包括资产赞助证券。资产赞助证券存在信用风险、利率风 险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 的各类合约的爽约所变成的可能损失。检朴单意旨上讲，信用风险推崇为证券化 资产所产生的现款流不成赞助本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。 即资产赞助证券的价钱受利率波动发生逆向变动而变成的风险。 于提前偿付而使投资者碰到损失的可能性。   （3）最短持有期限内不成赎回基金份额的风险   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式配置为允许投资者每个工作日申购，但对于每份基金份额设定最 短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东谈主不成就该基金份额冷落赎回苦求。 即投资者要议论在最短持有期限届满前资金不成赎回的风险。   （4）基金投资存托凭证的风险   本基金投资存托凭证在承担境内上市往复股票投资的共同风险外，还将承担 与存托凭证、鼎新企业刊行、境外刊行东谈主以及往复机制干系的特殊风险，具体包 括但不限于以下风险：   ①存托凭证是新证券品种，由存托东谈主签发、以境外证券为基础在中国境内发 行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东谈主推行享有的权益与境外基础证券持 有东谈主的权益诚然基本极度，但并不成等同于径直持有境外基础证券。   ②本基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入存 托契约，成为存托契约确当事东谈主。存托契约可能通过红筹公司和存托东谈主商议等方 式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托东谈主对存托契约作出额外修改。                            招募说明书（更新）   ③本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的鼓动，不成以股 东身份径直诈欺鼓动权利；本基金仅能根据存托契约的约定，通过存托东谈主享有并 诈欺分成、投票等权利。   ④存托凭证存续期间，存托凭证式样内容可能发生症结、内容变化，包括但 不限于存托凭证与基础证券调换比例发生疗养、红筹公司和存托东谈主可能对存托协 议作出修改，更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅 以事前通告的方式，即对本基金收效。本基金可能无法对此诈欺表决权。   ⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法 冻结、强制履行等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。   ⑥存托东谈主可能向存托凭证持有东谈主收取存托凭证干系用度。   ⑦存托凭证退市的，本基金可能濒临存托东谈主无法根据存托契约的约定卖出基 础证券，本基金持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开往复或者转让， 存托东谈主无法赓续按照存托契约的约定为本基金提供相应服务等风险。   鼎新企业证券初次公拓荒行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高 于公司在境外其他市集公拓荒行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市集 往复价钱。   ①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行表率等事项适用 境外注册地公司法等法律法则的功令；照旧在境外上市的，还需要慑服境外上市 地干系功令。投资者权利过甚诈欺可能与境内市集存在一定各别。此外，境内股 东和境内存托凭证持有东谈主享有的权益还可能受境外法律变化影响。   ②红筹公司可能仅在境内市集刊行并上市较小范围的股票或者存托凭证，公 司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓动等持有，境内投资者可能无法推行参 与公司症结事务的决策。   ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《证券法》拿起证券诉讼， 但境内投资者无法径直算作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据 当地法律轨制拿起证券诉讼。                               招募说明书（更新）   ①境表里市集证券停复牌轨制存在各别，红筹公司境表里上市的股票或者存 托凭证可能出当今一个市集时时往复而在另一个市集实施停牌等悦目。   ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方研 究论说不雅点、境表里往复机制各别、极端往复情形、作念空机制等出现较大波动， 可能对境内证券价钱产生影响。   ③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司当今及将来境外刊行的股 票可能升沉至境内市集上市往复，或者公司实施配股、非公拓荒行、回购等步履， 从而增多或者减少境内市集的股票或者存托凭证通顺数目，可能引起往复价钱波 动。   ④本基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许调换为公司在境外刊行 的疏导类别的股票或者存托凭证；本基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允许转 换为境外基础证券。   （八）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不 一致的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集普遍功令等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据干系 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构采选的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资者在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与家具风险之 间的匹配考试。   （九）其他风险 用具，基金可能会濒临一些特殊的风险； 完善而产生的风险；                              招募说明书（更新） 平，从而带来风险；   二、 声明   （一）投资者投资于本基金，须自行承担投资风险；   （二）本基金通过基金管理东谈主直销网点和指定的其他基金销售机构公拓荒售， 基金管理东谈主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。                              招募说明书（更新）    第十八部分 基金合同的变更、断绝和基金财产的算帐   一、 《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则功令和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在功令媒介公告。   二、 《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行干系模范后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主邻接的；   三、 基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产算帐小组长入给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；                              招募说明书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）聘用司帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 论说出具法律意见书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、 算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、 基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   六、 基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关症结事项须实时公告；基金财产算帐论说经适合《中华东谈主 民共和国证券法》功令的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产算帐小组进行公告。   七、 基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存时分不低于法律法则 功令的期限。                              招募说明书（更新）            第十九部分 基金合同的内容摘抄   一、 基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权利、义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》安详运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则功令或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照功令召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律功令监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度相关法律功令，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》功令的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律功令决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回或调换申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈欺鼓动权利，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者                             招募说明书（更新） 实施其他法律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在适合相关法律、法则的前提下，制订和疗养相关基金认购、申购、 赎回、调换、非往复过户、收益分拨等的业务功令；   （17）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以磨真金不怕火信用、严慎勤恳的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相安详，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关功令外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选适合合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的功令，按相关功令狡计并公告基金净值信息， 详情基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他相关功令，履行信息泄漏及 论说义务；   （12）保守基金贸易神秘，不表露基金投资策画、投资意向等。除《基金法》、                                招募说明书（更新） 《基金合同》过甚他相关功令另有功令外，在基金信息公开泄漏前应予守密，不 向他东谈主表露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决议，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他相关功令召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按功令保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关府上，保存时分不低于法律法则的功令；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在功令时分发出，况且 保证投资者简略按照《基金合同》功令的时分和方式，随时查阅到与基金相关的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临落幕、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会 并通告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》功令履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的步履承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 收效，基金管理东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；                             招募说明书（更新）   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的功令安全 赞助基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则功令或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成症结损失的 情形，应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集功令，为基金开设证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以磨真金不怕火信用、勤恳尽责的原则持有并安全赞助基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场地，配备满盈的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相安详；对所托管的不同的基金分别配置账户，安详核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户配置、资金划拨、账册记录等方面互相安详；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关功令外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）赞助由基金管理东谈主代表基金签订的与基金相关的症结合同及相关凭证；                              招募说明书（更新）   （6）按功令开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易神秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关功令另有 功令外，在基金信息公开泄漏前予以守密，不得向他东谈主表露；   （8）复核、审查基金管理东谈主狡计的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息泄漏事项；   （10）对基金财务司帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具意见，说 明基金管理东谈主在各进击方面的运作是否严格按照《基金合同》的功令进行；如若 基金管理东谈主有未履行《基金合同》功令的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采选 了适合的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系府上，保存时 间不低于法律法则的功令；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按功令制作干系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相关功令向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他相关功令，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的功令监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临落幕、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会 和银行监管机构，并通告基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，原意担补偿使命，其补偿 使命不因其退任而罢免；   （20）按功令监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》功令履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；                              招募说明书（更新）   （21）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利和义务   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有功令或《基金合同》另有约定外，吞并类别每份基金份额具 有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照功令要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息府上；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）谨慎阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）护理基金信息泄漏，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所功令的用度；                               招募说明书（更新）   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》断绝的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   二、 基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的模范和功令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构，若畴昔本基金份额持有东谈主大会成立日 常机构，则按照届时灵验的法律法则的功令履行。   （一）召开事由 事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调换基金运作方式；   （5）疗养基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬谢模范或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会模范；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或推断持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就吞并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生症结影响的其他事项；                               招募说明书（更新）   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会功令的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）疗养本基金的申购费率、调低赎回费率或调低销售服务费率；或者变 更收费方式、疗养基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或者增设本基金 的基金份额类别；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金管理东谈主、基金登记机构疗养或修改《业务功令》，包括但不限于有 关基金认购、申购、赎回、调换、基金往复、非往复过户、转托管等内容；   （7）按照法律法则和《基金合同》功令不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 冷落书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主冷落书面提议。基金管理东谈主应当                               招募说明书（更新） 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷落书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基 金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或推断代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干涉。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时分、通告内容、通告方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议边幅；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予施展的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信方式、寄予的公证机关过甚联 系方式和接洽东谈主、表决意见寄交的截止时分和收取方式。                               招募说明书（更新） 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面通告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票遵守。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 持有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予施展适正当律法则、《基金合 同》和会议通告的功令，况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记府上 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 边幅或干系公告指定的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或干系公告指定的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个工作日内连 续公布干系领导性公告；                              招募说明书（更新）   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通告功令的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 通告不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的寄予东谈主理有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予施展符 正当律法则、《基金合同》和会议通告的功令，并与基金登记机构记录相符。 用其他书面或非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会并诈欺表决权， 具体方式在会议通告中列明。 非现场方式相伙同的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议模范比照现场开会和通 讯方式开会的模范进行。基金份额持有东谈主不错采选书面、辘集、电话、短信或其 他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议通告中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的症结事项，如《基金合同》的症结修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》功令的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份                              招募说明书（更新） 额持有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第（七）条功令模范详情 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如若基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主作 为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理 基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份施展文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主 姓名（或单元称号）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所功令的须以 终点决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调换基金运作方式、更换                            招募说明书（更新） 基金管理东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以终点 决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的 相背把柄施展，不然提交适合会议通告中功令的证据投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，口头适合会议通告功令的表决意见视为灵验表决，表决意见 无极不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有 东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议运转后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会诚然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议运转 后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）如若会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。                              招募说明书（更新）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在功令媒介上公告。如若采选 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有管理力。   （九）本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金的基金管理东谈主 应现代表其基金份额持有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东谈主大会，并在恪守本基金基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下诈欺相 关投票权利。基金管理东谈主需将表决意见事前征求基金托管东谈主的意见，并将表决意 见在按时论说中予以泄漏。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、表 决条件等功令，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内 容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对 本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、 基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则功令和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金                              招募说明书（更新） 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在功令媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行干系模范后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主邻接的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产算帐小组长入给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）聘用司帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 论说出具法律意见书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。                              招募说明书（更新） 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关症结事项须实时公告；基金财产算帐论说经适合《中华东谈主 民共和国证券法》功令的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产算帐小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存时分不低于法律法则 功令的期限。   四、 争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如经友好协商未能惩处的，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申 请仲裁时该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终 局性的并对各方当事东谈主具有管理力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，赓续赤诚、勤恳、尽责 地履行基金合同功令的义务，传诵基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   五、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场地和营业场地查阅。                                    招募说明书（更新）              第二十部分 基金托管契约的内容摘抄     一、 基金托管契约当事东谈主     （一）基金管理东谈主     称号：富国基金管理有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层     法定代表东谈主：裴长江     成马上间：1999 年 4 月 13 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【1999】11 号     注册成本：5.2 亿元东谈主民币     组织边幅：有限使命公司     筹划范围：公开召募证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理     存续期间：连续筹划     电话：021-20361818     （二）基金托管东谈主     称号：中国工商银行股份有限公司     住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）     法定代表东谈主：陈四清     电话：（010）66105799     传真：（010）66105798     接洽东谈主：郭明     成马上间：1984 年 1 月 1 日     组织边幅：股份有限公司     注册成本：东谈主民币 35，640，625.71 万元     批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门诈欺中央银行职 能的决定》（国发[1983]146 号）     存续期间：连续筹划                               招募说明书（更新）   筹划范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据 承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政 府和国际金融机构贷款业务；赞助箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管 理服务；洞开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信探访、计划、见 证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务照拂人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借债； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、 基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资步履诈欺监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融用具：   本基金的投资范围为具有精深流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的基金份额（不包括 QDII 基金和香港互认基金），国内照章 公拓荒行上市往复的股票（包括主板、中小板、创业板过甚他中国证监会允许基 金投资的股票）、存托凭证、债券（国债、央行单据、金融债券、地点政府债券、 政府赞助债券、政府赞助机构债券、企业债券、公司债券、次级债券、可调换债 券、可交换债券、可分离往复可转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期票 据等）、资产赞助证券、质押及买断式回购、银行入款（包括按时入款、契约存 款、通告入款等）、同行存单以及法律法则或中国证监会允许投资的其他金融工 具（但须适合中国证监会的干系功令）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合 模范后，不错将其纳入投资范围。   本基金不得投资于干系法律、法则、部门规章及《基金合同》阻挠投资的投                              招募说明书（更新） 资用具。 投融资比例进行监督：   （1）按法律法则的功令及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低于 基金资产的 80%，其中，投资于股票、存托凭证、股票型基金和夹杂型基金的资 产占基金资产的比例为 65%-95%。本基金持有现款或者到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金 及应收申购款等。   如若法律法则对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资 范围会作念相应疗养。   （2）根据法律法则的功令及《基金合同》的约定，本基金投资组合恪守以 下投资逼迫： 产不低于基金资产的 80%，其中，投资于股票、存托凭证、股票型基金和夹杂型 基金的资产占基金资产的比例为 65%-95%，投资于货币市集基金的资产占基金 资产的比例不高于 15%； 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 他基金中基金； 基金除外）持有单只基金不得向上被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产 范围以最近按时论说泄漏的范围为准； 期论说泄漏的基金净资产应当不低于 1 亿元； 向上基金资产净值的 10%；                                招募说明书（更新） 资产净值的 10%； 的证券（不包括基金份额），不向上该证券的 10%，十足按影相关指数的组成比 例进行证券投资的基金品种不错不受此要求功令的比例逼迫； 金资产净值的 10%； 该资产赞助证券范围的 10%； 益东谈主的各类资产赞助证券，不得向上其各类资产赞助证券推断范围的 10%； 基金持有资产赞助证券期间，如若其信用等第下降、不再适合投资模范，应在评 级论说发布之日起 3 个月内予以一齐卖出； 产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 资产净值的 40%，插手寰球银行间同行市集进行债券回购的最持久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期； 市公司刊行的可通顺股票，不得向上该上市公司可通顺股票的 15%；本基金管理 东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的一齐投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺 股票，不得向上该上市公司可通顺股票的 30%；十足按影相关指数的组成比例进 行证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例 逼迫； 的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外 的因素以致基金不适合该比例逼迫的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；                                 招募说明书（更新） 开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当适合基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起运转。   法律法则或监管部门取消或变更上述逼迫，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适合模范后，则本基金投资不再受干系逼迫或以变更后的功令为准，不需要 经基金份额持有东谈主大会审议，但须提前公告。   基金管理东谈主见解基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据起原或系统开 发等因素影响，基金管理东谈主应为托管东谈主系统疗养预留所需的合理必要时分。   （3）法则允许的基金投资比例疗养期限   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金范围变动等基金管理东谈主之外的原因 导致的投资组合不适合上述第 3）、4）项功令投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个往复日内进行疗养，对于除第 2）-4）、13）、17）、18）项功令的其他情形，基 金管理东谈主应当在 10 个往复日内进行疗养，但中国证监会功令的特殊情形除外。 法律法则另有功令的，从其功令。 投资阻挠步履进行监督：   根据法律法则的功令及《基金合同》的约定，本基金阻挠从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违背功令向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资。   如法律法则或监管部门取消或疗养上述逼迫，如适用于本基金，基金管理东谈主 与基金托管东谈主协商一致后，则本基金投资不再受干系逼迫或按疗养后的功令履行。                             招募说明书（更新） 督。   基金管理东谈主参与银行间市集往复，应按照审慎的风险逼迫原则评估往复敌手 资信风险，并自主遴聘往复敌手。基金托管东谈主发现基金管理东谈主与银行间市集的丙 类会员进行债券往复的，不错通过邮件、电话等两边招供的方式提醒基金管理东谈主， 基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金管理东谈主应确保可行性说明 内容真确、准确、完好意思。基金托管东谈主分歧基金管理东谈主提供的可行性说明进行内容 审查。基金管理东谈主同意，经提醒后基金管理东谈主仍履行往复并变成基金资产损失的， 基金托管东谈主不承担使命。   基金管理东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购往复时，以 DVP(券款兑付) 的往复结算方式进行往复。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行的 支付才智等触及到入款银行遴聘方面的风险。基金管理东谈主应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并据此遴聘入款银行。因基金管理东谈主违背上述原则给基金变成的 损失，按照干系法律法则及监管机构的功令办理，基金托管东谈主不承担干系使命。   （1）此处的通顺受限证券与基金合同说起的流动性受限资产并不十足一致， 通顺受限证券包括由《上市公司证券刊行管理办法》表率的非公拓荒行股票、公 拓荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可往复证券，不包括 由于发布症结音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复 中的质押券等通顺受限证券。基金投资通顺受限证券，应慑服《对于基金投资非 公拓荒行股票等通顺受限证券相关问题的通告》等相关法律法则功令。   （2）基金管理东谈主应在基金初次投资通顺受限证券前，向基金托管东谈主提供经 基金管理东谈主董事会批准的相关基金投资通顺受限证券的投资决策经过、风险逼迫 轨制。基金投资非公拓荒行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述府上应包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额 度和投资比例逼迫情况。   基金管理东谈主应至少于初次履行投资指示之前两个工作日将上述府上书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时分进行审核。基金托管东谈主应在收到上                            招募说明书（更新） 述府上后两个工作日内，以书面或其他两边招供的方式证据收到上述府上。   （4）基金投资通顺受限证券前，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供适正当律 法则要求的相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已持有通顺受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时分等。基金管理东谈主应保证上述信息的真确、完好意思，并应至少于拟履行投资指示 前两个工作日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时分进 行审核。   （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公拓荒行股票等通顺受限证券有 关问题的通告》功令，对基金管理东谈主是否慑服法律法则进行监督，并审核基金管 理东谈主提供的相关书面信息。基金托管东谈主觉得上述府上可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理东谈主在投资通顺受限证券前就该风险的摈斥或留神措施进行补 充书面说明，并保留查察基金管理东谈主风险管理部门就基金投资通顺受限证券出具 的风险评估论说等备查府上的权利。不然，基金托管东谈主有权拒却履行相关指示。 因拒却履行该指示变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何使命，并有权报 告中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩处。 如若基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何使命。如若基金托管东谈主莫得切 实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主原意担连带使命。   （二）基金托管东谈主应根据相关法律法则的功令及《基金合同》的约定，对基 金资产净值狡计、各类基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入 详情、基金收益分拨、干系信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数 据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作过甚他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约相关功令时，应实时以书面边幅通告基金管理东谈主限 期纠正，基金管理东谈主收到书面通告后应鄙人一个工作日实时查对，并以书面边幅 向基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。 基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报                             招募说明书（更新） 告中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管理东谈主补偿因其违背《基金合同》而 以致投资者碰到的损失。   对于依据往复模范尚未成交的且基金托管东谈主在往复前简略监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违背干系法律法则功令或者违背《基金合同》约定的， 应当拒却履行，立即通告基金管理东谈主，并向中国证监会论说。   对于必须于估值完成后方可获知的监控标的或依据往复模范照旧成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法则或者违背《基金合同》约定的， 应当立即通告基金管理东谈主，并论说中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在功令时天职 恢复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督论说的，基金管理东谈主应积极配合提 供干统统据府上和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有症结违章步履，应立即论说中国证监会，同期 通告基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无方正意义，拒却、阻挠基金托管东谈主根据本契约功令诈欺监督权， 或采选拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东谈主冷落劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。   三、 基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全赞助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金管理东谈主狡计的各类基金资产净值和基金份额净值、根据基金管 理东谈主指示办理算帐交收、干系信息泄漏和监督基金投资运作等步履。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未履行或无故延长履行基金管理东谈主资金划拨指示、表露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管契约过甚他相关功令时，基金管理东谈主应实时以 书面边幅通告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通告后应实时查对质据并以 书面边幅向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对通告县项进 行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管理东谈主通告的 违章事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应论说中国证监会。基金管理东谈主有义                             招募说明书（更新） 务要求基金托管东谈主补偿基金因此所碰到的损失。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有症结违章步履，应立即论说中国证监会和银行 业监督管理机构，同期通告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主应就基金管理东谈主合 理的疑义进行解释。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交干系资 料以供基金管理东谈主核查托管财产的完好意思性和真确性，在功令时天职恢复基金管理 东谈主并改正。   基金托管东谈主无方正意义，拒却、阻挠基金管理东谈主根据本契约功令诈欺监督权， 或采选拖延、欺骗等技能妨碍基金管理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金管理 东谈主冷落劝诫仍不改正的，基金管理东谈主应论说中国证监会。   四、 基金财产赞助   （一）基金财产赞助的原则 交运用、责罚、分拨基金的任何财产。 户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好意思与安详。 理东谈主负责与相关当事东谈主详情到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时通告基金管理东谈主采选措施进行催收。由此 给基金变成损失的，基金管理东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失，基金托管 东谈主对此不承担使命，但应当予以必要的协助。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金管理 东谈主在具有托管经历的贸易银行开设的富国基金管理有限公司基金认购专户。该账 户由基金管理东谈主开立并管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、                   《运作办法》等相关功令后，由基金管                               招募说明书（更新） 理东谈主聘用适合《中华东谈主民共和国证券法》功令的司帐师事务所进行验资，出具验 资论说，出具的验资论说应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师签 字灵验。验资完成，基金管理东谈主应将召募的属于本基金财产的一齐资金划入基金 托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证据文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金管理东谈主按 功令办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，赞助基金 的银行入款。该账户的开设和管意义基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行为。   资产托管专户的管理当适合《东谈主民币银行结算账户管理办法》、                              《现款管理暂 行条例》、     《东谈主民币利率管理功令》、                《利率管理暂行功令》、                          《支付结算办法》以及 银行业监督管理机构的其他功令。   （四）基金证券账户与证券往复资金账户的开设和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限使命公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券往复资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （五）债券托管账户的开立和管理    《基金合同》收效后，基金管理东谈主负责以本基金的口头苦求并取得插手全 国银行间同行拆借市集的往复经历，并代表基金进行往复；基金托管东谈主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市集算帐所股份有限公司 开设银行间债券市集债券托管自营账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台                             招募说明书（更新） 匹配及资金的算帐。 场回购主契约，蓝本由基金托管东谈主赞助，基金管理东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事适正当律法则功令和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如若触及干系账户的开设和使用，由基 金管理东谈主协助基金托管东谈主根据相关法律法则的功令和《基金合同》的约定，开立 相关账户。该账户按相关功令使用并管理。   （七）基金财产投资的相关什物证券、银行按时入款存单等有价凭证的赞助   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的赞助库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限使命公司或中国证券登记结算有限 使命公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集算帐所股份有限公司或单据营业 中心的代赞助库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示 办理。属于基金托管东谈主推行灵验逼迫下的什物证券在基金托管东谈主赞助期间的损坏、 灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构 推行灵验逼迫或赞助的证券不承担赞助使命。   （八）与基金财产相关的症结合同的赞助   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金相关的症结合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金管理东谈主赞助。除本契约另有功令外，基金管理东谈主在代表基金签署与 基金相关的症结合同期应保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金管理东谈主和 基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个工作日内 通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应 存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献赞助部门，保存期限不低于法律法则规 定的期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得升沉。   五、 基金资产净值狡计与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各类基金份额净值是按 照每个估值日，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目狡计。各类                                  招募说明书（更新） 基金份额净值的狡计均保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产 生的过失计入基金财产。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调 整机制。法律法则、监管机构、基金合同另有功令的，从其功令。   基金管理东谈主应当在每个估值日的次一个工作日内对基金资产估值。估值原则 应适合《基金合同》、          《证券投资基金司帐核算业务指引》过甚他法律、法则的规 定。用于基金信息泄漏的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理东谈主负责计 算，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主对基金资产估值后，将各类基金份额净值以双 方招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核后以两边招供 的方式发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按功令对各类基金净值信息予以公布。   根据《基金法》，基金管理东谈主狡计并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、 审查基金管理东谈主狡计的基金资产净值。因此，本基金的司帐使命方是基金管理东谈主， 就与本基金相关的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达 成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金资产净值的狡计结果对外予以公布。法律 法则以及监管部门有强制功令的，从其功令。如有新增事项，按国度最新功令估 值。   六、 基金份额持有东谈主名册的登记与赞助   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善赞助的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》收效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和 赞助。基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照面前干系功令分别赞助基金份额持有东谈主名 册。赞助方式不错采选电子或文档的边幅。基金（份额）注册登记机构的保存期 限不低于法律法则功令的期限。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》收效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》收效日、                              招募说明书（更新） 《基金合同》断绝日等触及到基金进击事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发生 日后十个工作日内提交。   基金托管东谈主以电子版边幅妥善赞助基金份额持有东谈主名册，并按时刻成光盘备 份，保存期限不低于法律法则功令的期限。基金托管东谈主不得将所赞助的基金份额 持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应慑服守密义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善赞助基金份额持有东谈主名 册，应按相关法则功令各自承担相应的使命。   七、 争议惩处方式   干系各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约相关的一切争议，除经 友好协商不错惩处的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的 仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是末端性的并对干系各方均 有管理力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，干系各方当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，赓续 赤诚、勤恳、尽责地履行《基金合同》和托管契约功令的义务，传诵基金份额持 有东谈主的正当权益。   本契约受中国法律统率。   八、 托管契约的变更与断绝   （一）托管契约的变更模范   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管 契约，其内容不得与《基金合同》的功令有任何突破。基金托管契约的变更报中 国证监会备案。   （二）基金托管契约断绝的情形   发生以下情况，本托管契约断绝：   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东谈主落幕、照章被捣毁、歇业或有其他基金托管东谈主给与基金资 产；   （3）基金管理东谈主落幕、照章被捣毁、歇业或有其他基金管理东谈主给与基金管 理权；   （4）发生法律法则或《基金合同》功令的断绝事项。                                    招募说明书（更新）          第二十一部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主将根据基 金份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务式样。主要服务内容如下：   一、 基金份额持有东谈主往复府上服务   投资者在往复苦求被受理的 3 个工作日后，可通过销售网点查询和打印往复 证据单。基金管理东谈主将根据持有东谈主账单订制情况，向账单期内发生往复或账单期 末仍持有本公司基金份额的基金份额持有东谈主按时或不按时发送对账单。具体业务 功令详见基金管理东谈主网站公告或干系说明。   二、 网上往复、查询服务   投资者除可通过基金管理东谈主的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎 回等往复以及账户查询外，还可通过基金管理东谈主的网站（www.fullgoal.com.cn）、 微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富 钱包”APP 享受网上往复、查询服务。具体业务功令详见基金管理东谈主网站公告或 干系说明。   三、 信息定制及资讯服务   投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理东谈主 网站等多种渠谈，定制对账单、基金往复证据信息、周刊等各类资讯服务。当投 资者招揽定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不祥、填写有误或发 生变更时，可通过以上渠谈更新修改，以幸免无法实时招揽干系定制服务。   四、 辘集在线服务   投资者可通过基金管理东谈主网站、微信公众号或客户端获取投资计划、业务咨 询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。   五、 客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户往复情况、 基金家具与服务等信息查询。   客户服务中心东谈主工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座次服务，投资 者不错通过该热线获取业务计划、信息查询、服务投诉、信息定制、府上修改等                                     招募说明书（更新） 专项服务，节沐日除外。   六、 客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中 心东谈主工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠谈对基金 管理东谈主和销售网点所提供的服务以及公司的政策功令冷落投诉或意见。   七、 基金管理东谈主个东谈主信息保护政策   投资者因签订、履行基金合同所必需或基金管理东谈主因慑服反洗钱、投资者适 当性管理、实名制等干系法律法则及监管功令履行法界说务所必需，在账户开立 及基金往复时触及个东谈主信息处理。投资者不错通过基金管理东谈主网站、微服气务号 (搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 查察《富国基金个东谈主信息保护政策》，了解基金管理东谈主处理个东谈主信息的功令。   八、 基金管理东谈主客户服务连络方式   客户服务热线：95105686，4008880688（寰球长入，免资料话费），工作时 间内可转东谈主工坐席。   客户服务传真：021-20513277   公司网址：http://www.fullgoal.com.cn   电子信箱：public@fullgoal.com.cn   客服中心性址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27 层   九、 如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请接洽基金管理 东谈主客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式接洽基金管理东谈主。 请确保投资前，您/贵机构照旧全面意会了本招募说明书。                                   招募说明书（更新）           第二十二部分 其他应泄漏事项 序号       公告事项            信息泄漏方式      公告日历      富国基金管理有限公司对于高等                2023 年 11 月 23        管理东谈主员变更的公告                        日                            招募说明书（更新）      第二十三部分 招募说明书存放过甚查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时天职取得上述文献 的复制件或复印件，但应以基金备查文献蓝本为准。   基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容十足一致。                              招募说明书（更新）             第二十四部分 备查文献   以下备查文献存放在基金管理东谈主的办公场地，在办公时分可供免费查阅。   （一）中国证监会准予富国智诚精选夹杂型基金中基金召募（FOF）的文献   （二）《富国智诚精选 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金合同》   （三）《富国智诚精选 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）托管契约》   （四）基金管理东谈主业务经历批件、营业牌照   （五）基金托管东谈主业务经历批件、营业牌照   （六）对于苦求召募注册富国智诚精选 3 个月持有期夹杂型基金中基金（FOF） 之法律意见书   （七）中国证监会要求的其他文献                            富国基金管理有限公司

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